第二版巴塞尔资本协议的“三大支柱”包括最低资本要求、监督检查和（ ）。

试卷相关题目

• 1某人被银行辞退，离职后佯装仍在银行上班，自称能弄到银行内部高利息集资指标，很多人信以为真，他获取大量资金后携款潜逃，该行为涉嫌构成（ ）。

  A.盗窃罪

  B.非法吸收公众存款罪

  C.吸收客户资金不人账罪

  D.集资诈骗罪

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• 2留置权是指债权人按照合同的约定占有债务人的（ ），债务人未履行到期债务的，债权人有权依据法律规定留置财产，并有权就该财产优先受偿。

  A.不动产

  B.权利凭证

  C.不动产和动产

  D.动产

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• 3下列符合银行业从业人员职业操守要求的是（ ）。

  A.开立匿名账户

  B.不打听与自身工作无关的信息

  C.对可疑交易不报告

  D.未经批准为客户境外理财

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• 4某商业银行对贷款进行审批，下列做法正确的是（ ）。

  A.贷款审批可以与贷款调査同为一个部门

  B.审查与批准一般由不同的岗位完成

  C.贷款批准必须集体作出

  D.贷款审查一般由客户经理完成

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• 5法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款，该行客户经理小刘因与该贸易 公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职 业操守和行为准则中的（ ）规定。

  A.充分披露信息

  B.内幕交易

  C.协助有权机关执法

  D.接受、配合监管工作

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• 6在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估，从而确定风险水平的过程是（ ）。

  A.风险监测

  B.风险报告

  C.风险计量

  D.风险控制

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• 7我国中央银行的职能是（ ）。

  A.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止.

  B.对银行自律组织的活动进行指导和监督

  C.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作

  D.制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定

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• 8下列关于流动性风险管理的表述，错误的是（ ）。

  A.银行有较为充足的资本时，就不会陷人流动性危机

  B.为妥善管理流动性风险，银行需具备完善的流动性管理体系和措施

  C.银行获取资金的能力取决于银行总体的资产负债情况、银行在市场中的头寸和市场环境

  D.银行在解决流动性问题时，更需要的是现金流人

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• 9金融市场的主体是（ ）。

  A.货币资金

  B.融资活动的参与者

  C.金融工具

  D.金融交易对象

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• 10银行业从业人员与同业人员接触时，下列行为中符合相关规定的是(

  A.交流先进经验

  B.交流未公开的财务情况

  C.交流客户信息

  D.交流机构内部资料

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