某商业银行对贷款进行审批，下列做法正确的是（ ）。

试卷相关题目

• 1法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款，该行客户经理小刘因与该贸易 公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职 业操守和行为准则中的（ ）规定。

  A.充分披露信息

  B.内幕交易

  C.协助有权机关执法

  D.接受、配合监管工作

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• 21992年，里森加入巴林银行并被派往新加坡分行，负责新加坡分行的金融衍生品交 易，其主要工作是在日本的大阪及新加坡进行日经指数期货的套利活动，然而过于自负的里森 并没有严格按照规则去做，他判断日经指数期货将要上涨，伪造文件、私设账户挪用大量的资 金买进日经指数期货。1995年2月23日，里森突然失踪，他失败的投机活动导致巴林银行的 损失逾10亿美元之巨，1995年2月26日，英国中央银行宣布：巴林银行不得继续从事交易活 动并将申请破产清算。该案件中里森伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货 的行为主要属于银行的（ ）。

  A.操作风险

  B.国家风险

  C.流动性风险

  D.市场风险

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• 3有限责任公司的权力机构是（ ）。

  A.监事会

  B.公司经理

  C.股东会

  D.董事会

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• 4下列关于商业银行出租保管箱业务的表述，错误的是（ ）。

  A.对客户存放的物品数量不予查验

  B.客户在租期内开箱取物不受次数限制

  C.对客户存放的物品种类不予查验

  D.对客户存放的物品种类予以查验

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• 5甲向乙借款5万元，丙书面承诺在甲不能履行债务时，由丙承担一般保证责任，借款到 期后，甲虽有钱仍想赖账不还,乙找甲催款未果，遂要求丙履行保证责任还款。下列关于保证 责任的表述，正确的是（ ）。

  A.丙目前可以拒绝承担保证责任

  B.丙应当履行保证责任，与乙共同向甲追款，追款未果给乙还款5万元

  C.丙应当履行保证责任，代甲还款5万元

  D.丙应当履行保证责任，先代甲还款5万元后，再向甲追债

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• 6下列符合银行业从业人员职业操守要求的是（ ）。

  A.开立匿名账户

  B.不打听与自身工作无关的信息

  C.对可疑交易不报告

  D.未经批准为客户境外理财

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• 7留置权是指债权人按照合同的约定占有债务人的（ ），债务人未履行到期债务的，债权人有权依据法律规定留置财产，并有权就该财产优先受偿。

  A.不动产

  B.权利凭证

  C.不动产和动产

  D.动产

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• 8某人被银行辞退，离职后佯装仍在银行上班，自称能弄到银行内部高利息集资指标，很多人信以为真，他获取大量资金后携款潜逃，该行为涉嫌构成（ ）。

  A.盗窃罪

  B.非法吸收公众存款罪

  C.吸收客户资金不人账罪

  D.集资诈骗罪

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• 9第二版巴塞尔资本协议的“三大支柱”包括最低资本要求、监督检查和（ ）。

  A.公司治理

  B.投资者关系管理

  C.市场纪律

  D.资本评估

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• 10在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估，从而确定风险水平的过程是（ ）。

  A.风险监测

  B.风险报告

  C.风险计量

  D.风险控制

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