某人被银行辞退，离职后佯装仍在银行上班，自称能弄到银行内部高利息集资指标，很多人信以为真，他获取大量资金后携款潜逃，该行为涉嫌构成（ ）。

试卷相关题目

• 1留置权是指债权人按照合同的约定占有债务人的（ ），债务人未履行到期债务的，债权人有权依据法律规定留置财产，并有权就该财产优先受偿。

  A.不动产

  B.权利凭证

  C.不动产和动产

  D.动产

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• 2下列符合银行业从业人员职业操守要求的是（ ）。

  A.开立匿名账户

  B.不打听与自身工作无关的信息

  C.对可疑交易不报告

  D.未经批准为客户境外理财

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• 3某商业银行对贷款进行审批，下列做法正确的是（ ）。

  A.贷款审批可以与贷款调査同为一个部门

  B.审查与批准一般由不同的岗位完成

  C.贷款批准必须集体作出

  D.贷款审查一般由客户经理完成

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• 4法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款，该行客户经理小刘因与该贸易 公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职 业操守和行为准则中的（ ）规定。

  A.充分披露信息

  B.内幕交易

  C.协助有权机关执法

  D.接受、配合监管工作

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• 51992年，里森加入巴林银行并被派往新加坡分行，负责新加坡分行的金融衍生品交 易，其主要工作是在日本的大阪及新加坡进行日经指数期货的套利活动，然而过于自负的里森 并没有严格按照规则去做，他判断日经指数期货将要上涨，伪造文件、私设账户挪用大量的资 金买进日经指数期货。1995年2月23日，里森突然失踪，他失败的投机活动导致巴林银行的 损失逾10亿美元之巨，1995年2月26日，英国中央银行宣布：巴林银行不得继续从事交易活 动并将申请破产清算。该案件中里森伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货 的行为主要属于银行的（ ）。

  A.操作风险

  B.国家风险

  C.流动性风险

  D.市场风险

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• 6第二版巴塞尔资本协议的“三大支柱”包括最低资本要求、监督检查和（ ）。

  A.公司治理

  B.投资者关系管理

  C.市场纪律

  D.资本评估

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• 7在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估，从而确定风险水平的过程是（ ）。

  A.风险监测

  B.风险报告

  C.风险计量

  D.风险控制

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• 8我国中央银行的职能是（ ）。

  A.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止.

  B.对银行自律组织的活动进行指导和监督

  C.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作

  D.制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定

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• 9下列关于流动性风险管理的表述，错误的是（ ）。

  A.银行有较为充足的资本时，就不会陷人流动性危机

  B.为妥善管理流动性风险，银行需具备完善的流动性管理体系和措施

  C.银行获取资金的能力取决于银行总体的资产负债情况、银行在市场中的头寸和市场环境

  D.银行在解决流动性问题时，更需要的是现金流人

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• 10金融市场的主体是（ ）。

  A.货币资金

  B.融资活动的参与者

  C.金融工具

  D.金融交易对象

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