【习题】代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传，错误和误导销售，属于哪一类操作风险点?(　)

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• 1【习题】资金交易业务是商业银行中间业务的一类。从该业务的流程来看可分为前台交易、中台风险管理、后台清

  　　A.交易结算不及时或交易清算交割金额计算有误

  　　B.对交易条款理解不准确而导致结算争议

  　　C.因系统中断而不能及时将资金清算到位

  　　D.因录入错误而错误清算资金

  　　E.未履行监管部门所要求的强制性报告义务

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• 2 【习题】从资金交易业务流程来看，资金交易业务可分(　)。

  　　A.前台管理、中台交易、后台交易

  　　B.前台风险管理、中台结算、后台交易

  　　C.前台结算、中台交易、后台风险管理

  　　D.前台交易、中台风险管理、后台结算/清算

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• 3 【习题】个人信贷业务是国内商业银行个人业务的主要组成部分。未核实第一还款来源或在第一还款来源不充足

  　　A.个人耐用消费品贷款

  　　B.个人生产经营贷款

  　　C.个人住房按揭贷款

  　　D.个人质押贷款

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• 4 【习题】个人信贷业务是商业银行国内个人业务的主要组成部分。其操作风险控制点之一是优化产品结构、改进

  　　A.质押，个人信用贷款

  　　B.抵押，自然人保证贷款

  　　C.个人信用贷款，自然人保证贷款

  　　D.质押，抵押

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• 5 【习题】个人信贷业务是国内个人业务的主要组成部分，也是商业银行竞相发展的零售银行业务。该项业务中，产生

  　　A.部门及岗位设置不合理，规章制度落后

  　　B.缺乏风险意识或风险防范经验不足

  　　C.内控制度不完善、业务流程有漏洞

  　　D.电子化建设缓慢，缺乏相应的业务处理系统

  　　E.个人信用体系不健全

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• 6 【习题】柜台业务操作风险的控制措施不包括(　)。

  　　A.完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险

  　　B.加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理

  　　C.设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用

  　　D.加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平

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• 7【习题】最容易引发操作风险的业务环节是(　)。

  　　A.柜面业务

  　　B.个人信贷业务

  　　C.法人信贷业务

  　　D.代理业务

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• 8【习题】关键风险指标是代表某一业务领域操作风险变化情况的统计指标，设计良好的关键风险指标体系应遵循的原

  　　A.整体性、重要性、敏感性、可靠性

  　　B.传递性、可测量性、敏感性、可靠性

  　　C.相关性、可测量性、可靠性、实用性

  　　D.整体性、可测量性、敏感性、实用性

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• 9【习题】操作风险损失事件收集工作要遵循(　)的原则。

  　　A.客观性、全面性、统一性、谨慎性

  　　B.重要性、及时性、动态性、标准化

  　　C.客观性、全面性、动态性、标准化

  　　D.重要性、及时性、统一性、谨慎性

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• 10 【习题】在银行公司治理架构中，风险管理部门的职责是(　)。

  　　A.负责制定操作风险管理的政策及相关文件

  　　B.承担操作风险管理的最终责任

  　　C.执行董事会批准的操作风险战略和体系

  　　D.负责统筹和协调全行操作风险计量和管理工作

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