银行从业资格银行从业资格风险管理2013年银行从业资格考试风险管理考前押密试卷（四）

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• 101企业行业风险分析的主要内容包括()。

  A.企业的管理政策

  B.行业的特征和定位

  C.行业的依赖性分析

  D.行业成功的关键因素

  E.企业的战略

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• 102内部审计是一项()的约束与评价机制，在促进风险管理的过程中发挥重要作用。

  A.独立

  B.客观

  C.有效

  D.公开

  E.公正

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• 103商业银行内部控制的主要目标包括()。

  A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

  B.建立健全以监事会为核心的监督机制

  C.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

  D.确保风险管理体系的有效性

  E.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

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• 104违约风险暴露包括()。

  A.已使用的授信余额

  B.未使用的授信余额

  C.未使用授信额度的预期提取数量

  D.应收未收利息

  E.可能发生的相关费用

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• 105对单一法人客户的财务状况进行分析时，企业主要财务比率包括()。

  A.资产负债率

  B.盈利能力比率

  C.效率比率

  D.杠杆比率

  E.流动比率

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• 106操作风险管理信息系统主要用于()。

  A.建立资本模型

  B.风险管理辅助决策

  C.风险指标监测与报告

  D.操作风险识别和评估

  E.建立损失数据库

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• 107了解机构是风险监管框架监管步骤的第一步，以下属于了解的主要内容的是()。

  A.成立背景和业务牌照

  B.股权结构和组织架构

  C.业务发展战略和竞争地位

  D.财务状况

  E.管理层素质

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• 108商业银行高级管理层的主要职责包括()。

  A.审批风险管理的战略、政策和程序

  B.执行风险管理的政策，制定风险管理的程序和操作过程

  C.对商业银行的决策过程、决策执行过程、经营过程进行监督和测评

  D.及时了解风险水平及其管理状况

  E.确保商业银行具备足够的人力、物力和恰当的组织结构、管理信息系统以及技术水平，来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险

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• 109商业银行的市场风险管理部门应当履行的风险管理职责有()。

  A.拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会批准

  B.识别、计量和监测市场风险

  C.设计、实施事后检验和压力测试

  D.向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告

  E.监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况

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• 110在操作风险监测中，关键风险指标通常包括()。

  A.交易量

  B.客户满意度

  C.产品成熟度

  D.自动化水平

  E.员工水平

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