商业银行高级管理层的主要职责包括()。

试卷相关题目

• 1了解机构是风险监管框架监管步骤的第一步，以下属于了解的主要内容的是()。

  A.成立背景和业务牌照

  B.股权结构和组织架构

  C.业务发展战略和竞争地位

  D.财务状况

  E.管理层素质

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• 2操作风险管理信息系统主要用于()。

  A.建立资本模型

  B.风险管理辅助决策

  C.风险指标监测与报告

  D.操作风险识别和评估

  E.建立损失数据库

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• 3对单一法人客户的财务状况进行分析时，企业主要财务比率包括()。

  A.资产负债率

  B.盈利能力比率

  C.效率比率

  D.杠杆比率

  E.流动比率

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• 4违约风险暴露包括()。

  A.已使用的授信余额

  B.未使用的授信余额

  C.未使用授信额度的预期提取数量

  D.应收未收利息

  E.可能发生的相关费用

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• 5商业银行内部控制的主要目标包括()。

  A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

  B.建立健全以监事会为核心的监督机制

  C.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

  D.确保风险管理体系的有效性

  E.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

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• 6商业银行的市场风险管理部门应当履行的风险管理职责有()。

  A.拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会批准

  B.识别、计量和监测市场风险

  C.设计、实施事后检验和压力测试

  D.向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告

  E.监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况

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• 7在操作风险监测中，关键风险指标通常包括()。

  A.交易量

  B.客户满意度

  C.产品成熟度

  D.自动化水平

  E.员工水平

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• 8下列关于外部审计的说法，正确的有()。

  A.外部审计有利于提高信息披露质量

  B.外部审计报告是银行监管的重要资料

  C.透明的信息披露有利于提高审计效率，降低审计风险

  D.年报是我国商业银行披露信息的主要载体

  E.外部审计和银行监管侧重点相同

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• 9风险管理的“三道防线”指的是()

  A.前台业务人员

  B.风险管理职能部门

  C.内部审计

  D.后台业务人员

  E.内部控制

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• 10下列关于蒙特卡洛模拟法的说法中正确的是()。

  A.产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠

  B.是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题

  C.可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应

  D.准确性的提高速度较快

  E.存在一定的模型风险

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