银行从业资格银行从业资格风险管理2013年银行业初级《风险管理》全真机考试卷(4)

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• 71依据《贷款风险分类指导原则》（银发2001416号）,关注类贷款定义（　　）。

  A.尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响因素

  B.借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也肯定要造成较大损失

  C.关注类贷款定义为借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也可能会造成一定损失

  D.在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后,本息仍然无法收回,或能收回极少部分

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• 72下列有关信用衍生产品的说法，错误的是（　　）。

  A.信用衍生产品是允许转移信用风险的金融合约

  B.信用衍生品的基本功能：违约保护在买方和卖方之间是相同的

  C.信用衍生产品的交割可采取实物或现金两种方式

  D.信用衍生产品既可以用于对冲掉全部的违约风险，也可用于对冲信用质量下降的风险

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• 73下列关于《商业银行资本充足率管理办法》的论述,不正确的是（　　）。

  A.商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露,未设立董事会的，由行长负责

  B.商业银行资本充足率信息披露时间为每个会计年度的后三个月

  C.因特殊原因不能按时披露的,应至少提前15个工作日向银监会申请延迟

  D.商业银行应在主要营业场所公布本办法要求披露的信息内容,并确保股东及相关利益人能及时获得

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• 74在对评级模型进行区分能力测试过程中，不使用的方法是（　　）。

  A.ROC曲线

  B.AUC曲线

  C.CAP曲线

  D.二项式检验

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• 75声誉风险管理应当成为业务单位日常工作的重要部分，商业银行必须通过定期的（　），保证声誉风险管理政策的执行效果。

  A.外部审计和非现场检查

  B.内部审计和非现场检查

  C.外部审计和现场检查

  D.内部审计和现场检查

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• 76与综合发现风险报告不同，专项风险报告主要是（　　）。

  A.对常规信息进行定期报告

  B.至少每年准备一次

  C.仅对影响信用机构的重大风险事件进行报告

  D.定期报告的

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• 77最古老的银行负债管理理论可追溯到（　　）.

  A.销售理论

  B.预期收入理论

  C.银行券理论

  D.真实票据理论

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• 78有关集团客户，下列说法错误的是（　　）。

  A.存在投资关系，在股权或经营决策上具有直接或间接控制与被控制关系，或共同被第三方(企事业法人或自然人)所控制的企事业法人群体

  B.无论是否存在投资关系，通过自然入或与其关系密切的家庭成员作为主要投资人和关键管理人员，或以其他方式直接或间接控制的企事业法人群体

  C.存在关联交易、资产重组或可能不按公允价格原则转移资产、收入和利润等行为，且使授信申请人偿债能力受到较大影响、可能使银行信贷资产发生风险的企事业法人群体

  D.以资本为主要联结纽带，以集团章程为共同行为规范的母公司、子公司、参股公司及其他成员企业或机构共同组成的具有一定规模的企业法人联合体，其自身也具有企业法人资格

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• 79金融工程的狭义定义是组合金融工具和（　　）的研究.

  A.衍生产品

  B.金融技术

  C.风险管理技术

  D.工程技术

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• 80关于内部控制目标,提法不正确的是（　　）。

  A.内部控制目标应予以量化

  B.内部控制目标应符合内部控制政策

  C.内部控制目标应考虑法律法规、监管要求

  D.内部控制目标应体现持续改进的要求

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