银行从业资格银行从业资格风险管理2011年银行从业资格考试风险管理考前押密试卷2

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• 51根据《巴塞尔新资本协议》的有关规定，操作风险损失事件被划分为（　　）种事件类型。

  A.6

  B.7

  C.8

  D.9

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• 52以下关于银行收集内部损失数据的流程，不符合标准的是（　　）。

  A.银行必须将内部损失历史数据按照监管当局规定的组别对应分类

  B.银行的内部损失数据必须综合全面，涵盖所有的业务活动

  C.银行收集内部损失数据时必须设适当的总损失底线

  D.银行应收集致使损失事件发生的主要因素或起因的描述性信息

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• 53将传统的互换进行合成，来为投资者提供类似贷款或信用资产的信用衍生产品是（　　）。

  A.总收益互换

  B.信用违约互换

  C.信用价差衍生产品

  D.信用联动票据

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• 54下列有关信用衍生产品的说法错误的是（　　）。

  A.信用衍生产品是允许转移信用风险的金融合约

  B.信用衍生品的基本功能：违约保护在买方和卖方之间是相同的

  C.信用衍生产品的交割可采取实物或现金两种方式

  D.信用衍生产品既可以用于对冲掉全部的违约风险，也可用于对冲信用质量下降的风险

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• 55根据商业银行公司治理原则，商业银行的战略目标应由（　　）核准。

  A.董事会

  B.高级管理层

  C.监事会

  D.股东大会

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• 56参照国际最佳实践，日常风险管理／控制措施适合采取（　　）。

  A.从基层业务单位直接到高级管理层的二级管理方式

  B.从基层业务单位直接到业务领域风险管理委员会，重要风险事项到高级管理层

  C.从基层业务单位直接到业务领域风险管理委员会的二级管理方式

  D.从基层业务单位直接到高级管理层，然后通报业务领域风险管理委员会

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• 57外部审计的基本特点是（　　）。

  A.独立性、公开性和技术性

  B.主观性、公开性和专业性

  C.独立性、公正性和专业性

  D.主观性、公正性和技术性

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• 58下列关于资本监管的说法，不正确的是（　　）。

  A.少数股权指在合并报表时，母银行净经营成果和净资产中，不以任何直接或间接方式归属于子银行的部分

  B.未分配利润指商业银行以前年度实现的未分配利润或未弥补亏损

  C.优先股是商业银行发行的、给予投资者在收益分配、剩余资产分配等方面优先权利的股票

  D.计入附属资本的可转换债券，不可由持有者主动回售，未经银监会同意发行人不准赎回

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• 59下列关于市场约束参与方的作用的说法，不正确的是（　　）。

  A.监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性

  B.存款人通过选择银行，增加单家银行的竞争压力。银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险

  C.评级机构作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评价，为投资者和债权人提供有关资金安全的风险信息，引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用

  D.股东通过股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险

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• 60银行监管应当遵循的基本原则不包括（　　）。

  A.利益原则

  B.公开原则

  C.公正原则

  D.效率原则

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