下列关于资本监管的说法，不正确的是（　　）。

试卷相关题目

• 1外部审计的基本特点是（　　）。

  A.独立性、公开性和技术性

  B.主观性、公开性和专业性

  C.独立性、公正性和专业性

  D.主观性、公正性和技术性

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• 2参照国际最佳实践，日常风险管理／控制措施适合采取（　　）。

  A.从基层业务单位直接到高级管理层的二级管理方式

  B.从基层业务单位直接到业务领域风险管理委员会，重要风险事项到高级管理层

  C.从基层业务单位直接到业务领域风险管理委员会的二级管理方式

  D.从基层业务单位直接到高级管理层，然后通报业务领域风险管理委员会

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• 3根据商业银行公司治理原则，商业银行的战略目标应由（　　）核准。

  A.董事会

  B.高级管理层

  C.监事会

  D.股东大会

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• 4下列有关信用衍生产品的说法错误的是（　　）。

  A.信用衍生产品是允许转移信用风险的金融合约

  B.信用衍生品的基本功能：违约保护在买方和卖方之间是相同的

  C.信用衍生产品的交割可采取实物或现金两种方式

  D.信用衍生产品既可以用于对冲掉全部的违约风险，也可用于对冲信用质量下降的风险

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• 5将传统的互换进行合成，来为投资者提供类似贷款或信用资产的信用衍生产品是（　　）。

  A.总收益互换

  B.信用违约互换

  C.信用价差衍生产品

  D.信用联动票据

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• 6下列关于市场约束参与方的作用的说法，不正确的是（　　）。

  A.监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性

  B.存款人通过选择银行，增加单家银行的竞争压力。银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险

  C.评级机构作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评价，为投资者和债权人提供有关资金安全的风险信息，引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用

  D.股东通过股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险

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• 7银行监管应当遵循的基本原则不包括（　　）。

  A.利益原则

  B.公开原则

  C.公正原则

  D.效率原则

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• 8在损失分布法下，银行可自主划定自己的业务产品线／事件类型组合，同时它通过计算VaR直接衡量（　　）。

  A.预期损失

  B.非预期损失

  C.损失程度

  D.损失频率

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• 9国际最佳操作实践中的法定流动资产的比率应为（　　）。

  A.15％

  B.20％

  C.25％

  D.30％

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• 10信用联动票据的主要吸引力在于（　　）。

  A.可获得更高的投资收益

  B.可完全规避信用风险

  C.可获得其他信用衍生产品无法达到的避税功能

  D.不需要对相关的证券进行实际投资，而是通过人为方式就能够获得标的资产的现金收益

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