银行从业资格银行从业资格个人理财2014年银行业初级资格考试个人理财最后冲刺试卷（五）

试卷预览

• 41家庭成熟期的收入与支出表现为（　）。

  A.支出随家庭成员增加而上升

  B.支出随家庭成员固定而趋于稳定

  C.事业发展和收入达到巅峰，支出随家庭成员减少而降低

  D.收入以理财收人为主

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• 42在理财产品(计划)的存续期内，商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少（　）提供一次。

  A.每月

  B.每季度

  C.每半年

  D.每年

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• 43在金融市场上，（　）是最大的资金供给者。

  A.企业

  B.居民

  C.国家

  D.金融机构

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• 44商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（　）小时。

  A.10

  B.20

  C.30

  D.40

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• 45对个人结汇和境内个人购汇的年度总额为每人每年等值（　）万美元。

  A.1

  B.3

  C.5

  D.10

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• 46根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在（　）万元以上。

  A.3

  B.4

  C.5

  D.6

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• 47对于（　），风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”

  A.保证收益型理财计划

  B.非保本浮动收益理财计划

  C.保本浮动收益理财计划

  D.保本固定收益理财计划

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• 48证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。资料的保存期限不得少于（　）年。

  A.5

  B.10

  C.I5

  D.20

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• 49个人理财顾问服务的风险提示管理措施是（　）。

  A.商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容

  B.商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险提示

  C.商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示

  D.客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名

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• 50某上市银行的从业人员利用内幕消息买卖该银行股票获得l万元收益，下列对该人员的处罚符合规定的是（　）。

  A.没收违法所得，并处3万元罚款

  B.没收违法所得，并处l0万元罚款

  C.吊销其相关从业资格

  D.将其行为通报同业

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