银行从业资格银行从业资格个人理财2013年银行业初级考试《个人理财》考前押密试卷(1)

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• 31基金的投资运作由（　　）进行。

  A.基金托管人

  B.基金管理人

  C.基金投资者

  D.交易所

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• 32个人理财业务是建立在（　）基础之上的银行业务。

  A.法定代理关系

  B.委托代理关系

  C.存款业务关系

  D.贷款业务关系

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• 33在（　　）情形下，纳税人应按照国家规定办理纳税申报。

  A.个人所得不足国家规定数额的

  B.在3处以上取得工资、薪金所得的

  C.没有扣缴义务人的

  D.以上所有的

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• 34若预期未来利率水平下降，投资者应采取的措施为（　）。

  A.增加固定收益证券

  B.增持外汇

  C.减持房产

  D.出售手中股票

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• 35商业银行个人理财从业人员首先应当具备的职业操守是（　）。

  A.守法合规

  B.诚实信用

  C.专业胜任

  D.勤勉尽职

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• 36下列关于证券投资基金的说法，正确的是（　）。

  A.投资基金按投资目标不同分为开放式基金和封闭式基金

  B.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低系统风险

  C.证券投资基金的特点包括专业管理、分散化投资、规模经营等

  D.基金托管人负责管理和运用基金资产

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• 37增强型新股申购理财产品是以（　）为主要申购对象的理财产品。

  A.新股、可转债、认股权证

  B.可转债、可分离债、认股权证

  C.新股、可转债、可分离债

  D.新股、可分离债、认股权证

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• 38在（　）时，最应使用开放式的提问方式。

  A.需要了解客户的收人情况

  B.需要了解客户的风险偏好以及性格特征

  C.与客户进行会面的时间较短

  D.与客户进行电话沟通

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• 39（　　）负责商业银行代客境外理财业务准人管理和业务管理。

  A.国家外汇管理局

  B.中国银行业监督管理委员会

  C.人民银行

  D.财政部

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• 40个人理财业务人员的下列行为中，没有遵循《中国银行业从业人员职业操守》中“忠于职守”规定的是（　　）。

  A.举报商业贿赂

  B.向客户透露本行理财产品设计全过程

  C.当他人诋毁本行理财产品时坚决制止

  D.遵守银行个人理财业务的规章制度

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