（　　）负责商业银行代客境外理财业务准人管理和业务管理。

试卷相关题目

• 1在（　）时，最应使用开放式的提问方式。

  A.需要了解客户的收人情况

  B.需要了解客户的风险偏好以及性格特征

  C.与客户进行会面的时间较短

  D.与客户进行电话沟通

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• 2增强型新股申购理财产品是以（　）为主要申购对象的理财产品。

  A.新股、可转债、认股权证

  B.可转债、可分离债、认股权证

  C.新股、可转债、可分离债

  D.新股、可分离债、认股权证

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• 3下列关于证券投资基金的说法，正确的是（　）。

  A.投资基金按投资目标不同分为开放式基金和封闭式基金

  B.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低系统风险

  C.证券投资基金的特点包括专业管理、分散化投资、规模经营等

  D.基金托管人负责管理和运用基金资产

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• 4商业银行个人理财从业人员首先应当具备的职业操守是（　）。

  A.守法合规

  B.诚实信用

  C.专业胜任

  D.勤勉尽职

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• 5若预期未来利率水平下降，投资者应采取的措施为（　）。

  A.增加固定收益证券

  B.增持外汇

  C.减持房产

  D.出售手中股票

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• 6个人理财业务人员的下列行为中，没有遵循《中国银行业从业人员职业操守》中“忠于职守”规定的是（　　）。

  A.举报商业贿赂

  B.向客户透露本行理财产品设计全过程

  C.当他人诋毁本行理财产品时坚决制止

  D.遵守银行个人理财业务的规章制度

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• 7证券交易内幕信息的知情人包括：持有公司（　　）以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。

  A.3%

  B.5%

  C.10%

  D.20%

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• 8客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（　）。

  A.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益

  B.该银行根据约定条件保证客户的收益

  C.该银行根据约定条件保证客户的收益率

  D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全

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• 9保险公司委托保险代理机构或者保险代理分支机构销售人寿保险新型产品的，应当按照中国保监会的有关规定，对销售人寿保险新型产品的保险代理机构或者保险代理分支机构的业务人员进行专门培训，销售前荆II时间不得少于（　）。

  A.10小时

  B.A2小时

  C.24小时

  D.36小时

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• 10下列关于投资者投资偏好的说法不正确的是（　）。

  A.温和进取型投资者通常投资于开放式股票基金、大型蓝筹股票等产品

  B.非常保守型投资者通常选择房产、黄金、基金等投资工具

  C.温和保守型投资者通常选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品

  D.非常进取型投资者通常选择股票、期权、期货、外汇、股权、艺术品等投资工具

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