银行从业资格银行从业资格个人理财2011年下半年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题

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• 121依据我国《个人所得税法》规定，下列免征个人所得税的是（    ）。

  A.持有国家发行的金融债券而获得的利息

  B.退休工资

  C.保险赔款

  D.年终奖金

  E.各种投资理财产品分红

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• 122下列选项中属于银行业监管措施的有（    ）。

  A.要求银行金融机构报送报表、资料

  B.建议中国人民银行责令停业整顿

  C.与银行业金融机构高管人员谈话

  D.对有信用危机的银行业金融机构实行接管或者重组

  E.查询、申请冻结有关机构及人员的账户

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• 123按照职业操守规定，银行业从业人员（    ）为其他岗位人员代为履行职责。

  A.可以

  B.经内部职责调整可以

  C.经过适当批准可以

  D.紧急情况可以

  E.特殊情况可以

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• 124《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事境外理财的商业银行应（    ）。

  A.在收到外汇局购汇额度的批准后，与境内托管人签订托管协议，开设托管帐户，在境内托管账户开设之日起10日内，向外汇局报送正式托管协议

  B.在发售产品时，向投资者全面详细的告知投资计划、产品特征、相关风险．由投资者自主选择

  C.定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息

  D.按规定履行结售汇统计报告义务

  E.购买的境外金融产品，必须符合中国银监会的相关风险管理规定

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• 125按照《期货交易管理条例》规定，期货交易所不得<)。

  A.直接或间接的参与期货交易

  B.从事信托投资

  C.股票投资

  D.非自用不动产投资

  E.从事与期货业务无关的活动

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• 126在银行代理的信托理财产品中，产品面临的风险主要有（    ）。

  A.投资项目风险

  B.项目主体风险

  C.信托公司风险

  D.银行信用风险

  E.流动性风险

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• 127商业银行申请取得基金托管资格，应具备的条件有（    ）。

  A.净资本和资本充足率符合有关规定

  B.设有专门的基金托管部门

  C.取得基金从业资格的专业人员达到法定人数

  D.有安全高效的清算、交割系统

  E.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

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• 128保险代理机构在开展代理业务过程中，下列情形属于不正当竞争行为的是（    ）。

  A.虚假广告、虚假宣传

  B.以本机构名义销售保险产品

  C.向保险公司返回手续费

  D.承诺给予投保人保险合同规定以外的利益

  E.在许可业务范围、经营区域内代理保险业务

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• 129商业银行开展个人理财业务有下列（    ）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

  A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

  B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

  C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

  D.挪用单独管理的客户资产的

  E.未按规定进行风险揭示和信息披露的

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• 130下列有关证券流通市场的组织方式的说法，正确的有（    ）。

  A.场内交易包括证券交易所交易和柜台交易

  B.场外交易是指在证券交易所以外进行的交易

  C.在各国金融市场的发展历程中，无论是参与者、交易品种还是交易数量，场内交易均占主导地位

  D.证券交易所在二级市场上处于核心地位

  E.场外交易是二级市场的基础与主体

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