《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事境外理财的商业银行应（    ）。

试卷相关题目

• 1按照职业操守规定，银行业从业人员（    ）为其他岗位人员代为履行职责。

  A.可以

  B.经内部职责调整可以

  C.经过适当批准可以

  D.紧急情况可以

  E.特殊情况可以

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• 2下列选项中属于银行业监管措施的有（    ）。

  A.要求银行金融机构报送报表、资料

  B.建议中国人民银行责令停业整顿

  C.与银行业金融机构高管人员谈话

  D.对有信用危机的银行业金融机构实行接管或者重组

  E.查询、申请冻结有关机构及人员的账户

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• 3依据我国《个人所得税法》规定，下列免征个人所得税的是（    ）。

  A.持有国家发行的金融债券而获得的利息

  B.退休工资

  C.保险赔款

  D.年终奖金

  E.各种投资理财产品分红

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• 4理财规划师制定个人税收规划应遵循的原则包括（    ）。

  A.合法性原则

  B.节税性原则

  C.规划性原则

  D.综合性原则

  E.目的性原则

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• 5理财产品的流动性、投资方向和交易机制等自身特点都会影响到其收益率，下列说法正确的是（    ）。

  A.理财产品的收益与风险特征通常一致，高收益伴随着高风险

  B.理财产品的流动性对其收益率的影响可以忽略

  C.股票基金分散了风险，所以无论何时其收益率总是低于个股收益率

  D.公司债的预期收益率必然低于该公司股东获得的预期收益率

  E.金融衍生产品具有很大的杠杆效应，在放大了投资风险的同时，也成倍地放大了预期收益率

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• 6按照《期货交易管理条例》规定，期货交易所不得<)。

  A.直接或间接的参与期货交易

  B.从事信托投资

  C.股票投资

  D.非自用不动产投资

  E.从事与期货业务无关的活动

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• 7在银行代理的信托理财产品中，产品面临的风险主要有（    ）。

  A.投资项目风险

  B.项目主体风险

  C.信托公司风险

  D.银行信用风险

  E.流动性风险

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• 8商业银行申请取得基金托管资格，应具备的条件有（    ）。

  A.净资本和资本充足率符合有关规定

  B.设有专门的基金托管部门

  C.取得基金从业资格的专业人员达到法定人数

  D.有安全高效的清算、交割系统

  E.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

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• 9保险代理机构在开展代理业务过程中，下列情形属于不正当竞争行为的是（    ）。

  A.虚假广告、虚假宣传

  B.以本机构名义销售保险产品

  C.向保险公司返回手续费

  D.承诺给予投保人保险合同规定以外的利益

  E.在许可业务范围、经营区域内代理保险业务

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• 10商业银行开展个人理财业务有下列（    ）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

  A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

  B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

  C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

  D.挪用单独管理的客户资产的

  E.未按规定进行风险揭示和信息披露的

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