银行监管与自律—银行自律与市场约束1

试卷预览

• 51银行从业人员与同业人员间的职业操守包括（ ）。

  A.团结合作

  B.互相尊重

  C.交流合作

  D.同业竞争

  E.商业保密与知识产权保护

  开始考试练习点击查看答案
• 52银行业从业人员相互之间可通过（ ）等多种途径和方式，充分开展行业间的信息交流与合作。

  A.参加学术研讨会

  B.参加银行业协会活动

  C.召开专题协调会

  D.参加同业联席会议

  E.日常信息交流

  开始考试练习点击查看答案
• 53银行业从业人员在业务宣传中，不得有下列行为（ ）。

  A.只宣传客户可能获得的收益，不揭示业务风险

  B.高息揽存或变相高息揽存

  C.采用不当销售手段，欺骗和误导客户

  D.运用模糊概念或容易产生歧义的图文材料影射同业人员

  E.协助客户逃避银行信贷监管

  开始考试练习点击查看答案
• 54下列关于银行业从业人员职业操守——“同业竞争”的说法中，错误的是（ ）。

  A.银行业从业人员在办理资金交易业务中，不得以发布虚假信息、串通制定非正常价格等手段扰乱市场，伺机获利

  B.银行业从业人员在办理结算业务中，不得以向经办人和持卡人支付各种不正当费用等恶性价格竞争手段来争取市场份额

  C.银行业从业人员在办理证券业务中，不得利用内幕消息、非法交易等手段获取不正当利益

  D.银行业从业人员在业务宣传、办理业务过程中应当坚持同业间公正、公平、公开原则

  E.银行业从业人员为客户提供各类金融服务时，不得多收或少收客户服务费用

  开始考试练习点击查看答案
• 55银行中如有闲置的手提电脑，从业人员可以带回家中供家人使用，银行需要随时返回。( )[2017年6月真题]

  A.正确

  B.错误

  开始考试练习点击查看答案
• 56银行业从业人员应当遵守职业操守，在从业生涯中恪守诚信、合规、尽职的职业价值理念。（ ）[2016年10月真题]

  A.正确

  B.错误

  开始考试练习点击查看答案
• 57《银行业从业人员职业操守》中关于“公平竞争”的条款规定了不得以任何方式给中间人佣金。（）[2013年6月真题]

  A.正确

  B.错误

  开始考试练习点击查看答案
• 58中国人民银行重庆分行不属于银行业监管机构。（ )

  A.正确

  B.错误

  开始考试练习点击查看答案
• 59商业银行的整体经营活动的合规是由其众多的从业人员合规构成的，所以个别银行业从业人员违反规定政策的行为不影响商业银行整体的合规。（ ）

  A.正确

  B.错误

  开始考试练习点击查看答案
• 60程序性规定是法律要求行为人必须履行的行为，如法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税。（）

  A.正确

  B.错误

  开始考试练习点击查看答案