（）务必严格审核新建、维护客户信息及开户交易凭证中打印内容，确保个人客户信息内容准确、完整。

试卷相关题目

• 1对外付款必须坚持三核对原则，即（   ）

  A.单位或取款人名

  B.大小写

  C.取款金额

  D.兑号单

  开始考试点击查看答案
• 2存款人有下列哪种情况可向开户银行提出撤销账户（   ）。

  A.被撤并、解散、宣告破产或关闭的

  B.注销、被吊销营业执照的

  C.因迁址需要变更开户银行的

  D.其他原因需要撤销银行结算账户的

  开始考试点击查看答案
• 3储蓄存款的对象和范围是：城乡居民个人正当、合法的货币收入，包括（）及正常的劳务收入等。国家、集体的公款，及不属于个人所有的款项，不应列入储蓄范围。

  A.工资

  B.奖金

  C.稿费

  D.资金投资收益

  开始考试点击查看答案
• 4存款人使用银行结算账户办理结算业务，不得从事（  ）等违规操作。

  A.出租银行结算账户

  B.出借银行结算账户

  C.利用银行结算账户套取银行信用

  D.托收承付

  开始考试点击查看答案
• 5检查人员可以通过（）等方法获取反洗钱检查所需信息，

  A.询问

  B.谈话

  C.调阅凭证和账簿

  D.登录操作系统

  开始考试点击查看答案
• 6借贷记账法的特点（）。

  A.有借必有贷 ；

  B.借贷必相等 ；

  C.以“借贷”为记账符号，表示记账方向；

  D.各科目借方发生额合计等于各科目贷方发生额合计

  开始考试点击查看答案
• 7我行个人通知存款开户可以是以下金额（）。

  A.50元

  B.1万元

  C.5万元

  D.50万元

  开始考试点击查看答案
• 8免征利息所得税的范围（）。

  A.国库券

  B.住房公积金

  C.教育储蓄

  D.通知存款

  开始考试点击查看答案
• 9对于存在下列（    ）情形的企业，有权拒绝开户。

  A.不配合银行客户身份识别和开户审核

  B.开户理由不合理

  C.开户业务与客户身份不相符

  D.有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动

  E.使用伪造、变造开户证明问价

  开始考试点击查看答案