通过电子渠道开立Ⅱ类户的，银行应通过绑定开户申请人的同名（   ），作为核验开户申请人身份信息的手段之一，确认绑定账户的所有人是开户申请人本人。

试卷相关题目

• 1如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（    ）的批准。

  A.反洗钱管理部门

  B.营业机构负责人

  C.高级管理层

  D.营业机构会计主管

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• 2小李在2017年5月2日8时向开户在我行的客户账户汇款1万元，款项汇出后收到疑似诈骗短信，小李向公安机关报案后，公安机关将紧急止付指令发送至我行，我行核对一致后于2017年5月2日9时进行紧急止付，止付期限为（    ）

  A.5月2日8时至5月3日8时

  B.5月2日8时至5月4日8时

  C.5月2日9时至5月3日9时

  D.5月2日9时至5月4日9时

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• 3对于Ⅲ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为（    ）。

  A.仅可为Ⅰ类户

  B.仅可为II类户

  C.Ⅰ类户或Ⅱ类户都可以

  D.Ⅰ类户或Ⅱ类户都不可以

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• 4行社应至少（    ）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。

  A.每月

  B.每季

  C.每半年

  D.每年

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• 5Ⅲ类户账户余额不得超过（    ）元，账户剩余资金应原路返回同名I类户。

  A.500

  B.1000

  C.2000

  D.5000

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• 6以下符合境外机构人民币结算账户收入范围的是（    ）。

  A.跨境贸易融资款项

  B.政策明确允许或经批准的资本项目收入

  C.账户孳生的利息

  D.从同名或其他境外机构银行账户获得的收入

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• 7某村镇银行在我行开立用于结算性同业银行账户，下列哪些业务不能使用该账户办理（    ）

  A.现金支取

  B.同业借款

  C.缴纳税款

  D.现金缴存

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• 8办理农信银全国通存通兑业务，受理行社发生差错后进行错账控制的时效是业务受理网点（或其上级机构）可在异常短款（    ），通过综合业务系统发出“错账控制”交易，对客户账户的错款金额进行控制处理。

  A.当日或交易日后的15日内（含当日）

  B.当日或交易日后的10天内（含当日）

  C.当日或交易日后的2天内（含当日）

  D.当日或次日

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• 9纸质商业汇票的付款期限最长不超过（    ）个月。

  A.6个月

  B.3个月

  C.1个月

  D.2年

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• 10商业汇票仅限于人民币，自2019年1月1日起，原则上浙江省内签发的单张票据金额不得超过（    ）元。

  A.30万

  B.100万

  C.50万

  D.1000万

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