营业机构通过统一柜面开立II类户无介质账户、III类户，应要求客户出示本人居民身份证，并对其(  )进行审查，登记其姓名和证件号码。[1分]

试卷相关题目

• 1按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构在反洗钱内控制度建设方面应履行的义务(  )。[1分]

  A.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度

  B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

  C.制定反洗钱内部操作规程和控制措施

  D.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

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• 2吉卡金融IC借记卡除具有金融性质的(  )等借记卡功能外，还具有小额支付及电子现金功能。[1分]

  A.消费结算

  B.转账结算

  C.存取现金

  D.账户管理

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• 3单位、个人和银行办理支付结算必须遵守的原则是(  )。[1分]

  A.恪守信用，履约付款

  B.谁的钱进谁的账，由谁支配

  C.银行不垫款

  D.一个基本账户原则

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• 4Ⅱ类户可以办理(  )业务。[1分]

  A.存款

  B.购买投资理财产品等金融产品

  C.限额消费和缴费

  D.限额向非绑定账户转出资金

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• 5票据关系的当事人包括(  )。[1分]

  A.出票人、持票人

  B.收款人、付款人

  C.背书人、被背书人

  D.承兑人、保证人

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• 6外币代兑业务是指：代兑机构为境内个人和境外个人办理(  )兑换业务。[1分]

  A.外币现钞

  B.人民币

  C.旅行支票

  D.银行汇票

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• 7中文大写金额表述正确的是(  )[1分]

  A.中文大写金额数字到“元”为止的，在“元”之后，应写“整”（或“正”）字

  B.￥107，000．53，应写成人民币壹拾万零柒仟元伍角叁分

  C.￥6，007．14，应写成人民币陆仟零柒元壹角肆分

  D.￥1，409．50，应写成人民币壹仟肆佰零玖元零伍角整

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• 8反洗钱工作中，了解客户的含义有（）。[1分]

  A.获得直接客户完整有效的身份信息

  B.获得间接客户真实身份

  C.掌握和熟悉客户的经营范围、规模、经营特点及资金流向流量规律

  D.建立客户的业务关系

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• 9验资户获得批准正式成立后，提交营业执照正副本及法人身份证到我行办理基本户时，正确的操作有（）[1分]

  A.启动账户信息维护交易（274060）将账户性质改为基本账户

  B.建立新的客户信息并与原客户信息合并，新客户号为主客户号

  C.柜员启动更换印鉴卡交易（274140）打印新印鉴卡，注销原印鉴卡

  D.直接建立新信息开户

  E.单位在新印鉴卡加盖新印鉴和旧印鉴

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• 10反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职能的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列(  )行为之一的，依法给予行政处分。[1分]

  A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的

  B.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的

  C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

  D.未按照规定对职工进行反洗钱培训的

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