以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响、（    ）

试卷相关题目

• 1在接受检查过程中，银行业从业人员应该配合监管人员审核所在机构（    ）的一致性。

  A.账账之间

  B.表实之间

  C.账实之间

  D.账表之间

  E.内外之间

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• 2违约责任的承担形式有（    ）。

  A.违约金责任

  B.赔偿损失

  C.强制履行

  D.定金责任

  E.采取补救措施

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• 3《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有（    ）。

  A.接管

  B.重组

  C.撤销

  D.依法宣告破产

  E.罚款

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• 4以下说法正确的是（    ）。

  A.禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为

  B.义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为

  C.程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定 

  D.禁止性规定是法律要求行为人必须履行的行为

  E.义务性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定

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• 5以下关于合规风险定义正确的有（    ）。

  A.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险

  B.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险

  C.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险

  D.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险

  E.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险

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• 6可以开立临时存款账户的情形包括（    ）。

  A.设立临时机构

  B.异地临时经营活动

  C.异地业务往来

  D.注册验资

  E.开设分公司

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• 7中国银行业协会履行的职能主要包括（    ）。

  A.服务

  B.监管

  C.维权

  D.自律

  E.协调

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• 8银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有（    ）。

  A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责

  B.熟知银行的反洗钱义务

  C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

  D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额交易和可疑交易

  E.遇有国家机关查询客户资料，不论是否合法，都不能透露

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• 9商业银行的存款准备金分为（    ）。

  A.商业银行的库存现金

  B.法定存款准备金

  C.超额存款准备金

  D.流通中现金

  E.居民和企业的定期存款

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• 10我国金融信托机构可以吸收1年期(含1年)以上的信托存款，具体包括（    ）。

  A.财政部门委托投资或借款的信托资金存款

  B.企业主管部门委托投资或借款的信托资金存款

  C.科研单位的科研基金存款

  D.劳动保险机构的劳动保险基金存款

  E.各种学会、基金会的基金存款

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