银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有（    ）。

试卷相关题目

• 1中国银行业协会履行的职能主要包括（    ）。

  A.服务

  B.监管

  C.维权

  D.自律

  E.协调

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• 2可以开立临时存款账户的情形包括（    ）。

  A.设立临时机构

  B.异地临时经营活动

  C.异地业务往来

  D.注册验资

  E.开设分公司

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• 3以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响、（    ）

  A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束

  B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

  C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

  D.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

  E.某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则

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• 4在接受检查过程中，银行业从业人员应该配合监管人员审核所在机构（    ）的一致性。

  A.账账之间

  B.表实之间

  C.账实之间

  D.账表之间

  E.内外之间

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• 5违约责任的承担形式有（    ）。

  A.违约金责任

  B.赔偿损失

  C.强制履行

  D.定金责任

  E.采取补救措施

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• 6商业银行的存款准备金分为（    ）。

  A.商业银行的库存现金

  B.法定存款准备金

  C.超额存款准备金

  D.流通中现金

  E.居民和企业的定期存款

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• 7我国金融信托机构可以吸收1年期(含1年)以上的信托存款，具体包括（    ）。

  A.财政部门委托投资或借款的信托资金存款

  B.企业主管部门委托投资或借款的信托资金存款

  C.科研单位的科研基金存款

  D.劳动保险机构的劳动保险基金存款

  E.各种学会、基金会的基金存款

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• 8存单关系效力认定的要件有（    ）。

  A.形式要件

  B.实质要件

  C.法律要件

  D.合同要件

  E.客观要件

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• 9根据《合同法》规定，一方当事人可以请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同的情形包括（    ）。

  A.因重大误解而订立的

  B.在订立合同时显失公平的

  C.一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的

  D.合同期限届满或超出期限

  E.乘人之危的合同

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• 10银行同业拆借市场的特征主要包括（    ）。

  A.范围小

  B.期限短

  C.计息方法特殊

  D.通常无抵押或担保放款

  E.风险高

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