以下关于合规风险定义正确的有（    ）。

试卷相关题目

• 1银行业从业人员所要遵守的法律法规包括适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、（    ）。

  A.自律性组织的行业准则

  B.职业操守

  C.行为守则

  D.行业惯例

  E.职业操守

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• 2下列单位不能作为保证人的有（    ）。

  A.县公安局

  B.医院

  C.校办企业

  D.学校

  E.药店

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• 3共同构成我国担保法律制度的法律包括（    ）。

  A.《公司法》

  B.《物权法》

  C.《民法通则》

  D.《担保法》司法解释

  E.《治安管理处罚条例》

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• 4衡量商业银行盈利能力的财务指标主要有（    ）。

  A.资产收益率

  B.资本收益率

  C.银行利润率、市盈率

  D.非利息净收入率

  E.普通股每股盈余、普通股每股股利、每股净资产

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• 5下列解散情形出现时，公司必须进行清算、清理债权债务的是（    ）。

  A.公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现

  B.股东会或股东大会决议解散

  C.因公司合并需要解散

  D.公司违反法律法规被依法吊销营业执照

  E.公司分立需要解散

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• 6以下说法正确的是（    ）。

  A.禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为

  B.义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为

  C.程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定 

  D.禁止性规定是法律要求行为人必须履行的行为

  E.义务性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定

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• 7《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有（    ）。

  A.接管

  B.重组

  C.撤销

  D.依法宣告破产

  E.罚款

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• 8违约责任的承担形式有（    ）。

  A.违约金责任

  B.赔偿损失

  C.强制履行

  D.定金责任

  E.采取补救措施

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• 9在接受检查过程中，银行业从业人员应该配合监管人员审核所在机构（    ）的一致性。

  A.账账之间

  B.表实之间

  C.账实之间

  D.账表之间

  E.内外之间

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• 10以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响、（    ）

  A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束

  B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

  C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

  D.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

  E.某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则

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