银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争的原则，下列()行为采用了不正当竞争手段。

试卷相关题目

• 1中国银行业协会出台的行业自律的文件有()。

  A.《中国银行业自律公约》

  B.《中国银行业维权公约》

  C.《中国银行业反不正当竞争公约》

  D.《中国银行业从业人员流动公约》

  E.《中国银行业文明服务公约》

  开始考试点击查看答案
• 2银行业从业人员邀请客户进行娱乐活动时应当遵循以下原则()

  A.属于政策法规范围内并且在第三方看来这些活动属于行业惯例

  B.不会让接受人因此产生对交易的义务感

  C.根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围内

  D.这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉

  E.满足客户的一切要求

  开始考试点击查看答案
• 3银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的()。

  A.账户开立情况

  B.资金调拨的用途

  C.财务状况

  D.婚姻状况

  E.风险承受能力

  开始考试点击查看答案
• 4下列信息属于内幕信息的有()。

  A.经营方针的重大变化

  B.经营范围的重大变化

  C.重大投资行为

  D.面临重大的诉讼

  E.重大的购置财产的决定

  开始考试点击查看答案
• 5银行业从业人员在向客户进行营销活动时，明显违反了风险提示原则的行为有()。

  A.着力推荐对自己奖金有利的产品

  B.详细介绍产品或服务的有利之处与缺陷

  C.以不足以引起客户注意的方式提示免责条款

  D.提供虚假信息

  E.对于客户的问题详细解答

  开始考试点击查看答案
• 6妥善处理利益冲突对于银行业从业人员来说应当()。

  A.主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目

  B.主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位

  C.在利益发生冲突时应申请回避

  D.发生利益冲突时根据“正常交易原则”向管理层、利益相关入充分披露信息

  E.利用在其他机构兼职便利为本职机构谋利

  开始考试点击查看答案
• 7银行业从业人员在办理信贷业务时，下列行为有违同业竞争的是()。

  A.降低利率争揽客户

  B.超出中国人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

  C.在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用

  D.对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门的限制比例

  E.协助客户逃避其他银行信贷监管

  开始考试点击查看答案
• 8银行业从业人员应积极配合监管人员的现场检查，规范的现场检查包括()。

  A.检查准备

  B.检查实施

  C.检查报告

  D.检查处理

  E.检查档案整理

  开始考试点击查看答案
• 9银行业从业人员在为客户提供各类金融服务时，下列()行为违反了同业竞争。

  A.违反国家统一制定的收费标准，少收客户服务费

  B.无偿提供计算机软硬件系统给客户揽取业务

  C.以低于成本价向客户提供产品

  D.在办理业务时向客户推荐免费服务

  E.以满意度为由向客户推荐有偿服务

  开始考试点击查看答案
• 10以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响、()

  A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束

  B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

  C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

  D.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

  E.所办业务有逃避监管的嫌疑却没有调查直接办理

  开始考试点击查看答案