银行业从业人员邀请客户进行娱乐活动时应当遵循以下原则()

试卷相关题目

• 1银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的()。

  A.账户开立情况

  B.资金调拨的用途

  C.财务状况

  D.婚姻状况

  E.风险承受能力

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• 2下列信息属于内幕信息的有()。

  A.经营方针的重大变化

  B.经营范围的重大变化

  C.重大投资行为

  D.面临重大的诉讼

  E.重大的购置财产的决定

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• 3银行业从业人员在向客户进行营销活动时，明显违反了风险提示原则的行为有()。

  A.着力推荐对自己奖金有利的产品

  B.详细介绍产品或服务的有利之处与缺陷

  C.以不足以引起客户注意的方式提示免责条款

  D.提供虚假信息

  E.对于客户的问题详细解答

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• 4银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有()。

  A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责

  B.熟知银行的反洗钱义务

  C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

  D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

  E.协助调查反洗钱调查机构的依法调查行为

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• 5银行业从业人员的下述行为明显违反了有关信息保密规定的有()。

  A.向与业务无关的人员或其他组织透露客户的个人信息

  B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息

  C.不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证等

  D.将客户信息用于未经客户许可的目的

  E.经客户允许将客户信息提供给其他公司

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• 6中国银行业协会出台的行业自律的文件有()。

  A.《中国银行业自律公约》

  B.《中国银行业维权公约》

  C.《中国银行业反不正当竞争公约》

  D.《中国银行业从业人员流动公约》

  E.《中国银行业文明服务公约》

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• 7银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争的原则，下列()行为采用了不正当竞争手段。

  A.高息揽存或变相高息揽存

  B.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

  C.对同业人员进行歪曲、诋毁

  D.在债券投标过程中，恶意压低价格

  E.以成本价格向客户提供产品

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• 8妥善处理利益冲突对于银行业从业人员来说应当()。

  A.主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目

  B.主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位

  C.在利益发生冲突时应申请回避

  D.发生利益冲突时根据“正常交易原则”向管理层、利益相关入充分披露信息

  E.利用在其他机构兼职便利为本职机构谋利

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• 9银行业从业人员在办理信贷业务时，下列行为有违同业竞争的是()。

  A.降低利率争揽客户

  B.超出中国人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

  C.在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用

  D.对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门的限制比例

  E.协助客户逃避其他银行信贷监管

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• 10银行业从业人员应积极配合监管人员的现场检查，规范的现场检查包括()。

  A.检查准备

  B.检查实施

  C.检查报告

  D.检查处理

  E.检查档案整理

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