商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先（  ）。

试卷相关题目

• 1以下不属于商业银行代理业务的是（  ）。

  A.代理国债业务

  B.代理股票买卖业务

  C.代理销售基金业务

  D.代理销售保障产品业务

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• 2下列不属于客户常规性收入的是（  ）。

  A.工资

  B.捐赠款

  C.奖金和津贴

  D.银行存款利息

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• 3某客户于T日申购基金成功后，正常情况下，基金注册登记人于日为该客户增加权益并办理注册登记手续，该客户于日起可赎回该部分基金份额。（  ）

  A.T；T+1

  B.T+1；T+2

  C.T+1；T+3

  D.T：T+2

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• 4根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述中错误的是（  ）。

  A.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施

  B.商业银行个人理财业务内部调查监督的重点为是否存在错误销售和不当销售情况

  C.商业银行接受客户委托进行资产管理，应与客户签订合同，并至少每两年重新确认一次

  D.除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录

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• 5个人理财顾问服务的风险揭示管理措施有（  ）。

  A.商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示

  B.商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示

  C.客户不必抄录“本人已经阅读上述风险揭示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名

  D.商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容

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• 6对于违反《中国银行业从业人员职业操守》的从业人员，可以采取的措施是（  ）。

  A.所在机构通报同业

  B.中国银监会通报同业

  C.中国人民银行通报同业

  D.中国银行业协会通报同业

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• 7关于商业银行个人理财业务，下列表述中错误的是（  ）。

  A.在理财计划存续期间，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次

  B.商业银行应按月准备理财计划各投资工具的投资报表、市场表现情况及相关材料

  C.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录

  D.商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

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• 8商业银行为客户进行风险评估时，评估结果认为其一客户不适宜购买某一产品，但客户仍坚持要购买的，则商业银行的理财顾问应（  ）。

  A.让客户自行提供声明，供银行留存后允许客户购买

  B.同意客户购买，对客户的意见未做特殊处理

  C.向客户说明风险评估的意义，委婉拒绝客户的购买意愿

  D.制定专门文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要事项，双方签字认可

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• 9下列关于综合理财规划业务的表述，正确的有（  ）。

  A.在综合理财业务活动中，客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理

  B.综合理财业务是商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务

  C.在综合理财业务中产生的投资收益和风险完全由客户自行承担

  D.综合理财业务更强调个性化的服务

  E.综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两类

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• 10商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品（计划）的说法，正确的有（  ）。

  A.保证收益理财计划要求商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益

  B.商业银行可以无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率

  C.商业银行推出保证收益理财产品时，可以承诺除保证收益外还可以获得收益

  D.商业银行不能将保证收益理财计划转化成准储蓄存款产品

  E.商业银行必须建立和完善严格的风险管理制度，将保证收益的风险控制在一个适宜水平

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