下列关于综合理财规划业务的表述，正确的有（  ）。

试卷相关题目

• 1商业银行为客户进行风险评估时，评估结果认为其一客户不适宜购买某一产品，但客户仍坚持要购买的，则商业银行的理财顾问应（  ）。

  A.让客户自行提供声明，供银行留存后允许客户购买

  B.同意客户购买，对客户的意见未做特殊处理

  C.向客户说明风险评估的意义，委婉拒绝客户的购买意愿

  D.制定专门文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要事项，双方签字认可

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• 2关于商业银行个人理财业务，下列表述中错误的是（  ）。

  A.在理财计划存续期间，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次

  B.商业银行应按月准备理财计划各投资工具的投资报表、市场表现情况及相关材料

  C.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录

  D.商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

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• 3对于违反《中国银行业从业人员职业操守》的从业人员，可以采取的措施是（  ）。

  A.所在机构通报同业

  B.中国银监会通报同业

  C.中国人民银行通报同业

  D.中国银行业协会通报同业

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• 4商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先（  ）。

  A.了解客户的风险偏好

  B.了解客户的非财务信息

  C.选择多样化投资工具

  D.评估客户的当前财务状况

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• 5以下不属于商业银行代理业务的是（  ）。

  A.代理国债业务

  B.代理股票买卖业务

  C.代理销售基金业务

  D.代理销售保障产品业务

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• 6商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品（计划）的说法，正确的有（  ）。

  A.保证收益理财计划要求商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益

  B.商业银行可以无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率

  C.商业银行推出保证收益理财产品时，可以承诺除保证收益外还可以获得收益

  D.商业银行不能将保证收益理财计划转化成准储蓄存款产品

  E.商业银行必须建立和完善严格的风险管理制度，将保证收益的风险控制在一个适宜水平

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• 7投资者放弃当前消费而投资，应该得到相应补偿，其要求的必要收益率包括（  ）。

  A.通货膨胀率

  B.货币的纯时间价值

  C.最低收益率

  D.风险报酬

  E.期望收益率

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• 8对个人理财业务产生影响的社会制度包括（  ）。

  A.医疗保险制度

  B.义务教育制度

  C.住房分配制度

  D.养老保险制度

  E.税收制度

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• 9影响货币时间价值的主要因素包括（  ）。

  A.单利与复利

  B.通货膨胀率

  C.收益率

  D.投资风险

  E.时间

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• 10下列关于货币现值和终值的说法中，正确的有（  ）。

  A.现值是以后年份收到或付出资金的现在价值

  B.可用倒求本金的方法计算未来现金流的现值

  C.现值与时间成正比例关系

  D.由终值求解现值的过程称为贴现

  E.现值和终值成正比例关系

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