客户身份识别的含义包括：（  ）

试卷相关题目

• 1以下说法正确的是：（  ）

  A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围

  B.银行应对反洗钱工作定期进行评估

  C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责

  D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

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• 2符合下列任一条件的单位客户，可评定为低风险：（  ）

  A.客户为机关、事业单位、学校、军队和武装部队

  B.客户为个体工商户

  C.资金往来简单，账户余额或交易规模较小

  D.账户资金往来特点符合单位身份及经营业务和当地交易习惯

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• 3以下属于涉电信诈骗犯罪开户可疑行为特征的是：（  ）。

  A.开户人持非居民身份证（如军官证、士兵证、护照、港澳台地区证件等）、伪造的证件开立账户

  B.持他人异地身份证件、偏远地区身份证件代理开立账户，或者代理未成年人、老年人、学生、无职业者等开立账户

  C.不填写个人信息或开户资料信息虚假，如联系地址为公共场所、电话号码已停机或为空号

  D.持直系亲属身份证代理开立账户

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• 4《中华人民共和国反洗钱法》 ：在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（ ）、（ ）、（ ），履行反洗钱义务。

  A.客户身份识别制度

  B.客户身份资料和交易记录保存制度

  C.恐怖份子名单监控制度

  D.大额交易和可疑交易报告制度

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• 5金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

  A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

  B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

  C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的

  D.未按照规定开展反洗钱宣传

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• 6客户身份识别的基本原则有：（  ）

  A.独立性、长期性

  B.真实性、有效性

  C.完整性、持续性

  D.灵活性、广泛性

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• 7某外国政要要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取以下哪些客户身份识别措施：（  ）

  A.应当经高级管理层的批准

  B.核对、登记客户的有效身份证件或其他身份证明文件

  C.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

  D.应当报告中国人民银行

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• 8金融机构为客户向境外汇出资金时，应登记（  ）。

  A.汇款银行的地址

  B.汇款人的姓名或名称

  C.汇款人账号、住所

  D.收款人的名称、住所

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• 9银行办理自然人境外汇入汇款业务，应在汇兑凭证或相关信息系统中登记（  ）等信息。

  A.收款人的姓名、住所

  B.汇款人的姓名、账号、住所

  C.汇款银行的名称和地址

  D.汇款人职业、工作单位

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• 10以下哪些情况出现时，应重新识别客户（  ）

  A.客户行为或者交易情况出现异常的

  B.客户有洗钱嫌疑

  C.账户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务

  D.先前获得的客户身份资料存在疑点

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