某外国政要要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取以下哪些客户身份识别措施：（  ）

试卷相关题目

• 1客户身份识别的基本原则有：（  ）

  A.独立性、长期性

  B.真实性、有效性

  C.完整性、持续性

  D.灵活性、广泛性

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• 2客户身份识别的含义包括：（  ）

  A.了解客户本人的真实身份

  B.了解他行客户的交易目的和交易性质

  C.了解客户的资金来源和用途

  D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

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• 3以下说法正确的是：（  ）

  A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围

  B.银行应对反洗钱工作定期进行评估

  C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责

  D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

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• 4符合下列任一条件的单位客户，可评定为低风险：（  ）

  A.客户为机关、事业单位、学校、军队和武装部队

  B.客户为个体工商户

  C.资金往来简单，账户余额或交易规模较小

  D.账户资金往来特点符合单位身份及经营业务和当地交易习惯

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• 5以下属于涉电信诈骗犯罪开户可疑行为特征的是：（  ）。

  A.开户人持非居民身份证（如军官证、士兵证、护照、港澳台地区证件等）、伪造的证件开立账户

  B.持他人异地身份证件、偏远地区身份证件代理开立账户，或者代理未成年人、老年人、学生、无职业者等开立账户

  C.不填写个人信息或开户资料信息虚假，如联系地址为公共场所、电话号码已停机或为空号

  D.持直系亲属身份证代理开立账户

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• 6金融机构为客户向境外汇出资金时，应登记（  ）。

  A.汇款银行的地址

  B.汇款人的姓名或名称

  C.汇款人账号、住所

  D.收款人的名称、住所

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• 7银行办理自然人境外汇入汇款业务，应在汇兑凭证或相关信息系统中登记（  ）等信息。

  A.收款人的姓名、住所

  B.汇款人的姓名、账号、住所

  C.汇款银行的名称和地址

  D.汇款人职业、工作单位

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• 8以下哪些情况出现时，应重新识别客户（  ）

  A.客户行为或者交易情况出现异常的

  B.客户有洗钱嫌疑

  C.账户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务

  D.先前获得的客户身份资料存在疑点

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• 9客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括（  ）。

  A.姓名或者名称

  B.身份证明文件种类及号码

  C.联系电话

  D.法定代表人、注册资本

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• 10为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应（  ）。

  A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

  B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理

  C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

  D.根据影响因素的变化随时调整等级分类

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