银行业从业人员不应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等（ ）。

试卷相关题目

• 1某银行最近与某客户结束了长达8年的业务关系。该行应将该客户此前的财务数据与交易记录（ ）。

  A.立即销毁

  B.退还给该客户

  C.卖给其他公司

  D.保存5年以上

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• 2银行业从业人员的下列行为中正确的是（ ）。

  A.与其所在机构的同事谈论客户的个人状况

  B.保守客户隐私，不向银行以外的机构和个人透露客户的交易信息

  C.从银行离职后与朋友交流以前客户的交易信息

  D.在有关国家机关依法调查时，禁止透露有关客户信息

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• 3银行柜面工作人员在接待一位顾客时，发现该顾客提出的要求明显不合理，这时他应（ ）。

  A.按规定向上级主管报告

  B.拒绝办理

  C.耐心说明情况，取得理解和谅解

  D.不理会其要求

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• 4下列属于泄露客户信息的行为是（ ）。

  A.银行业务员将客户开户时填写作废的表格收集整理，送给在证券公司工作的朋友

  B.小李和小王分别就职于两家银行，都从事公司业务，为了拓展业务和互相帮助，两人经常交流产品知识和行业新闻，研究服务技巧

  C.反洗钱检察机关依法进入银行査询某账户的大额交易情况，银行工作人员为配合其工作，提供了客户的大额交易信息

  D.某银行个人金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心，供信用审批人员更准确地评估个人信用风险

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• 5作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是（ ）。

  A.“了解客户”不仅是其所在机构的法定义务，也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求

  B.银行在与之前就熟悉的客户建立业务关系，没有必要要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

  C.熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求

  D.严格遵循操作流程，不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户，这不仅将对所在机构产生不利的法律后果，也将对自己的职业发展产生不利的影响

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• 6根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况是（ ）。

  A.客户的婚姻状况

  B.客户子女的年龄

  C.风险承受能力

  D.客户近期是否有购房需求

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• 7银行业从业人员应当尊重同事。下列不属于尊重同事的行为的是（ ）。

  A.不因同事健康状况差而歧视同事

  B.帮助同事隐瞒其违反规章制度的行为

  C.不剽窃同事的工作成果

  D.不向他人透露工作中接触到的同事的隐私

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• 8银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为不可以采取（ ）的方式。

  A.用电子邮件向全行所有员工披露

  B.制止

  C.向所在机构报告

  D.提示

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• 9某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管，甲保管保险箱钥匙，乙掌握密码，某日，甲员工请假看病，下列说法中，符合职业操守要求的是（ ）。

  A.甲估计外出时间不长，不会用到业务印章和相关凭证，因此未做移交就外出看病

  B.甲根据银行印章、重要凭证等管理规定，办理移交手续，正式移交钥匙后外出看病

  C.甲将保险箱钥匙委托第三名员工保管

  D.考虑到时间不长，甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管

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• 10已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则有关团队的研究成果是否应当与其共享的说法正确的是（ ）。

  A.可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验

  B.该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位

  C.应当与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员

  D.不应当与其共享

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