某银行最近与某客户结束了长达8年的业务关系。该行应将该客户此前的财务数据与交易记录（ ）。

试卷相关题目

• 1银行业从业人员的下列行为中正确的是（ ）。

  A.与其所在机构的同事谈论客户的个人状况

  B.保守客户隐私，不向银行以外的机构和个人透露客户的交易信息

  C.从银行离职后与朋友交流以前客户的交易信息

  D.在有关国家机关依法调查时，禁止透露有关客户信息

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• 2银行柜面工作人员在接待一位顾客时，发现该顾客提出的要求明显不合理，这时他应（ ）。

  A.按规定向上级主管报告

  B.拒绝办理

  C.耐心说明情况，取得理解和谅解

  D.不理会其要求

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• 3下列属于泄露客户信息的行为是（ ）。

  A.银行业务员将客户开户时填写作废的表格收集整理，送给在证券公司工作的朋友

  B.小李和小王分别就职于两家银行，都从事公司业务，为了拓展业务和互相帮助，两人经常交流产品知识和行业新闻，研究服务技巧

  C.反洗钱检察机关依法进入银行査询某账户的大额交易情况，银行工作人员为配合其工作，提供了客户的大额交易信息

  D.某银行个人金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心，供信用审批人员更准确地评估个人信用风险

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• 4作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是（ ）。

  A.“了解客户”不仅是其所在机构的法定义务，也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求

  B.银行在与之前就熟悉的客户建立业务关系，没有必要要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

  C.熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求

  D.严格遵循操作流程，不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户，这不仅将对所在机构产生不利的法律后果，也将对自己的职业发展产生不利的影响

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• 5某商业银行的副行长将客户的手机信息透露给在基金公司上班的亲友，帮助其开拓客户市场，该副行长的做法属于（ ）。

  A.为亲友帮忙，但做法有些不妥

  B.最好请示一下行长，这样程序就全了

  C.有违《银行业从业人员职业操守》中的信息保密

  D.明显属于违法犯罪行为

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• 6银行业从业人员不应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等（ ）。

  A.向社会公众披露

  B.进行授信后管理

  C.进行审查

  D.进行尽职调查

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• 7根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况是（ ）。

  A.客户的婚姻状况

  B.客户子女的年龄

  C.风险承受能力

  D.客户近期是否有购房需求

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• 8银行业从业人员应当尊重同事。下列不属于尊重同事的行为的是（ ）。

  A.不因同事健康状况差而歧视同事

  B.帮助同事隐瞒其违反规章制度的行为

  C.不剽窃同事的工作成果

  D.不向他人透露工作中接触到的同事的隐私

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• 9银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为不可以采取（ ）的方式。

  A.用电子邮件向全行所有员工披露

  B.制止

  C.向所在机构报告

  D.提示

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• 10某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管，甲保管保险箱钥匙，乙掌握密码，某日，甲员工请假看病，下列说法中，符合职业操守要求的是（ ）。

  A.甲估计外出时间不长，不会用到业务印章和相关凭证，因此未做移交就外出看病

  B.甲根据银行印章、重要凭证等管理规定，办理移交手续，正式移交钥匙后外出看病

  C.甲将保险箱钥匙委托第三名员工保管

  D.考虑到时间不长，甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管

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