下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是（ ）。

试卷相关题目

• 1市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠（ ）的利益驱动。

  A.监管机构

  B.利益相关者

  C.高级管理层

  D.风险管理部门

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• 2洗钱的过程通常依次分为（ ）三个阶段。

  A.开户阶段、转账阶段、归并阶段

  B.处置阶段、培植阶段、融合阶段

  C.隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段

  D.前期阶段、发展阶段、顶峰阶段

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• 3洗钱最容易被侦査到的阶段是(

  A.前期阶段

  B.融合阶段

  C.培植阶段

  D.处置阶段

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• 4《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行流动性负债余额与流动性资产余额的比例（ ）。

  A.不得高于4倍

  B.不得低于4倍

  C.不得低于10%

  D.不得高于10%

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• 5下列关于商业银行的总行和分支机构的叙述中，有误的一项是（ ）。

  A.商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。在中华人民共和国境内的分支机构，不按行政区划设立

  B.商业银行分支机构具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由自己承担

  C.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告

  D.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之六十

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• 6( )，按监管主体数量划分法又称为单一全能型，即对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管还是业务监管，都由一个机构负责监管。

  A.统一监管型

  B.多头监管型

  C.“双峰”监管型

  D.双线监管型

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• 7关于巴塞尔委员会，下列叙述有误的一项是（ ）。

  A.巴塞尔委员会的职责是加强全球银行业的监管标准、监督管理和管理实践，旨在提升金融体系的稳定性

  B.巴塞尔委员会成立的目的是提供联系的渠道，以保证各国的银行均受到有效的监管

  C.巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循着两个基本原则:一是没有任何境外银行机构可以逃避监管;二是监管必须是强制执行的

  D.1997年，巴塞尔委员会推出《有效银行监管核心原则》，提出了“银行业有效监管”的概念，认为—个有效的银行监管体系，必须具有统一的、明确的责任和目标，并使参与监管的各个机构拥有操作上的独立性和充分的资源

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• 8伞形监管模式是（ ）的银行监管体制。

  A.中国

  B.美国

  C.澳大利亚

  D.荷兰

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• 9《有效银行监管的核心原则》是（ ）发布的指导各国完善银行监管体系的国际标准。

  A.国际货币基金组织

  B.国际清算银行

  C.巴塞尔银行监管委员会

  D.世界银行

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• 10我国当前银行监管的框架包括(

  A.审慎全面的监管规则

  B.行之有效的监管工具

  C.科学合理的监管组织体系

  D.以上均正确

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