洗钱的过程通常依次分为（ ）三个阶段。

试卷相关题目

• 1洗钱最容易被侦査到的阶段是(

  A.前期阶段

  B.融合阶段

  C.培植阶段

  D.处置阶段

  开始考试点击查看答案
• 2《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行流动性负债余额与流动性资产余额的比例（ ）。

  A.不得高于4倍

  B.不得低于4倍

  C.不得低于10%

  D.不得高于10%

  开始考试点击查看答案
• 3下列关于商业银行的总行和分支机构的叙述中，有误的一项是（ ）。

  A.商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。在中华人民共和国境内的分支机构，不按行政区划设立

  B.商业银行分支机构具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由自己承担

  C.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告

  D.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之六十

  开始考试点击查看答案
• 4下列关于全国性商业银行和区域性商业银行的叙述中，有误的一项是（ ）。

  A.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币

  B.设立城市商业银行的注册资本最低限额为五亿元人民币

  C.设立农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币

  D.注册资本应当是实缴资本

  开始考试点击查看答案
• 5下列不属于银行业金融机构的重组方式的是（ ）。

  A.增资发行

  B.购买与承接

  C.合并

  D.兼并、收购

  开始考试点击查看答案
• 6市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠（ ）的利益驱动。

  A.监管机构

  B.利益相关者

  C.高级管理层

  D.风险管理部门

  开始考试点击查看答案
• 7下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是（ ）。

  A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

  B.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

  C.建立国家反洗钱数据库

  D.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告

  开始考试点击查看答案
• 8( )，按监管主体数量划分法又称为单一全能型，即对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管还是业务监管，都由一个机构负责监管。

  A.统一监管型

  B.多头监管型

  C.“双峰”监管型

  D.双线监管型

  开始考试点击查看答案
• 9关于巴塞尔委员会，下列叙述有误的一项是（ ）。

  A.巴塞尔委员会的职责是加强全球银行业的监管标准、监督管理和管理实践，旨在提升金融体系的稳定性

  B.巴塞尔委员会成立的目的是提供联系的渠道，以保证各国的银行均受到有效的监管

  C.巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循着两个基本原则:一是没有任何境外银行机构可以逃避监管;二是监管必须是强制执行的

  D.1997年，巴塞尔委员会推出《有效银行监管核心原则》，提出了“银行业有效监管”的概念，认为—个有效的银行监管体系，必须具有统一的、明确的责任和目标，并使参与监管的各个机构拥有操作上的独立性和充分的资源

  开始考试点击查看答案
• 10伞形监管模式是（ ）的银行监管体制。

  A.中国

  B.美国

  C.澳大利亚

  D.荷兰

  开始考试点击查看答案