已知某债券按8%的票面利率折价发行，则投资人在一级市场投资该债券的实际到期收益率可能为（ ）

试卷相关题目

• 1理财顾问服务有一定程序。一般而言，商业银行理财顾问服务的第一步是（ ）。

  A.分析客户家庭财务现状

  B.明确客户的理财目标

  C.制订理财规划方案

  D.接触客户，建立信任关系

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• 2财产传承规划是当事人在其健在的时候通过选择（ ）和制定遗产分配方案，将拥有或控制的各种资产和负债进行安排，确保在自己去世或丧失行为能力时能够根据自己的意愿分配和处置家庭财产。

  A.夫妻财产约定

  B.遗产管理工具

  C.税务管理工具

  D.养老规划工具

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• 3从商业银行客户利润贡献度来看，对富裕客户（VIP客户），商业银行应当（ ）。

  A.推行低成本、高效益的标准化服务

  B.针对客户群在按揭、信用卡等重点产品领域建立领先地位

  C.拓宽专门的投资类产品，提供差异化服务

  D.通过将网点职能从服务转向产品销售等手段加强营销

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• 4证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中私募是指（ ）推销证券。

  A.向社会广大投资者公开

  B.只对特定的发行对象

  C.通过互联网向社会公众公开

  D.只向公司内部员工发行

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• 5甲方案在3年中每年年初付款500元，乙方案在3年中每年年末付款500元，若利率为10%，则两个方案第3年年末的终值相差（ ）元。

  A.165.5

  B.505

  C.105

  D.665.5

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• 6假如李先生在去年的今天以每股28元的价格购买了 100股某股票，过去一年中得到每股0. 3元的红利，年底时为每股33元，则持有期收益和持有期收益率分别是（ ）。（答案取近似数值）

  A.530元和 18. 9%

  B.510元和 16. 1%

  C.510元和 18.9%

  D.530元和 16. 1%

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• 7下列不属于银行代理贵金属业务的是（

  A.黄金股票

  B.纸黄金

  C.纪念金币

  D.实物金条

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• 8影响理财规划师对客户定期评估的频率的因素不包括（

  A.客户的投资风格

  B.客户个人财务状况的变化幅度

  C.理财规划师的性格和工作习惯

  D.客户的投资规模

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• 9下列机构中属于金融市场交易中介的是（ ）。

  A.会计师事务所

  B.证券承销商

  C.证券信用评级机构

  D.律师事务所

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• 10银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法 与其取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天，该债券价格 下跌了 5%。小于的上述行为（ ）。

  A.违反了正直守信原则，因为他没有获得客户授权

  B.违反了勤勉尽职原则，因为他没有获得客户授权

  C.没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了损失

  D.违反了专业胜任原则，因为他没有与客户沟通

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