基金销售机构及其从业人员在从事基金销售业务时，下列做法不正确的有（

试卷相关题目

• 1投资期货资产管理产品需要注意（ ）。

  A.综合考虑自身情况，确信自身有承担投资风险和损失的能力，审慎选择与自身风险承 受能力相匹配的资产管理投资策略

  B.了解参与期货资产管理业务通常具有的市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险及其他风险

  C.委托资产亏损存在超出该止损比例的风险

  D.参与期货资产管理业务的资产损失由客户自行承担

  E.无论参与期货资产管理业务是否获利，都需要按约支付管理费用和其他费用

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• 2下列关于同业拆借利率形成机制的叙述，错误的有（ ）。

  A.由拆借双方当事人协定，利率弹性较大

  B.由拆借双方当事人协定的,利率主要取决于市场拆借资金的供求状况

  C.借助中介人经纪商，通过私下竞价确定

  D.借助中介人经纪商的，利率主要取决于拆借双方拆借资金愿望的强烈程度

  E.借助中介人经纪商的，利率弹性较小

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• 3一般而言，下列关于影响股价的因素，表述正确的有（ ）。

  A.股票价格与公司盈利能力正相关

  B.股票分割对股价上涨的影响要小于增加股息派发的影响

  C.股价与股息的变化正相关

  D.宏观经济衰退，所有公司的股价都会大幅下跌

  E.公司资产净值增加，股价上升

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• 4私募基金设立和投资须注意的事项包括（ ）。

  A.基金依法设立

  B.以有限责任公司和有限合伙制企业募集的，投资人数不得超过50人

  C.在募集资金时，不得以广告、推荐会的形式宣传

  D.可以承诺保底收益

  E.合法、合规使用募集资金

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• 5退休养老收入的来源一般分为（

  A.企业年金收入

  B.个人储蓄投资

  C.社会养老保险

  D.商业养老保险

  E.实物投资收益

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• 6 按内在属性对客户进行分类，主要包括按客户的（ ）进行分类。

  A.财富观

  B.风险态度

  C.年龄

  D.性格

  E.消费行为

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• 7电话沟通的流程、技巧非常重要，要注意（ ）。

  A.电话的频率

  B.电话沟通的时点

  C.电话时间的长短

  D.及时的反馈

  E.目的性不要太强

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• 8有教科书把客户的理财目标内容概括为四个方面，EU（ ）。

  A.财富增值

  B.财富积累

  C.财富保障

  D.财富分配

  E.财富规划

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