假如你有一笔资金收人,若目前领取可得10 000元,而3年后领取则可得15 000元。如果当前你有一笔投资机会,年复利收益率为20%。则下列说法正确的是(
A.目前领取并进行投资更有利
B.3年后领取更有利
C.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别
D.无法比较何时领取更有利
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- 1标准化服务流程的最后一步是( )。
A.接触客户,建立信任关系
B.明确客户的理财目标
C.制定理财规划方案
D.后续跟踪服务
开始考试点击查看答案 - 2( )是指理财规划服务涉及的内容非常广泛,它包括但不仅限于财务、法律、投资 和债务管理、保险、税务等,理财师在相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务 状况以及不同时期变化的需求。
A.综合性
B.专业性
C.短期性
D.规范性
开始考试点击查看答案 - 3以下不属于执行理财规划方案的原则的是( )。
A.了解原则
B.保密性原则
C.连续性原则
D.诚信原则
开始考试点击查看答案 - 4资产管理是由专业的投资团队集合社会资金进行专业管理,并形成各种不同的产品,其中( )成为大部分普通投资者非常重要的投资品种。
A.公募证券投资基金
B.私募证券投资基金
C.债券
D.股票
开始考试点击查看答案 - 5根据物权法律制度的规定,动产物权转让时,当事人又约定由出让人继续占有该动产的,物权自( )时发生效力。
A.动产交付
B.该约定生效
C.登记备案
D.动产转让合同生效
开始考试点击查看答案 - 6关于个人生命周期中的稳定期,下列说法错误的是()。
A.子女上小学、中学
B.投资自用房产、股票、基金
C.负担减轻、准备退休
D.保险主要是养老险、定期寿险
开始考试点击查看答案 - 7财产保险是以( )为保险标的的一种保险。
A.财产
B.信用
C.利益
D.财产及有关利益
开始考试点击查看答案 - 8下列关于普通合伙企业合伙人财产份额转让的说法,正确的是( )。
A.合伙人之间可以自由转让各自的财产份额,无须经其他合伙人同意,也不需要通知其 他合伙人
B.合伙人不得将其财产份额转让给合伙企业合伙人以外的人
C.合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的,须经其他合伙人一致同意
D.在任何情况下,合伙人均不得以其财产份额出质
开始考试点击查看答案 - 9下列关于个人独资企业的表述,正确的是( )。
A.个人独资企业设立时,不需要有投资人申报的出资
B.个人独资企业的投资人一般是自然人,但也可以是法人
C.个人独资企业的投资人对企业的债务承担无限责任
D.个人独资企业不需要固定的经营场所
开始考试点击查看答案 - 10下列不是客户的经济目标的是( )。
A.遗嘱遗产规划
B.家庭财务保障
C.子女教育与养老投资规划
D.自我实现
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