（ ）是指理财规划服务涉及的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资 和债务管理、保险、税务等，理财师在相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务 状况以及不同时期变化的需求。

试卷相关题目

• 1以下不属于执行理财规划方案的原则的是（ ）。

  A.了解原则

  B.保密性原则

  C.连续性原则

  D.诚信原则

  开始考试点击查看答案
• 2资产管理是由专业的投资团队集合社会资金进行专业管理，并形成各种不同的产品，其中（ ）成为大部分普通投资者非常重要的投资品种。

  A.公募证券投资基金

  B.私募证券投资基金

  C.债券

  D.股票

  开始考试点击查看答案
• 3根据物权法律制度的规定，动产物权转让时，当事人又约定由出让人继续占有该动产的，物权自（ ）时发生效力。

  A.动产交付

  B.该约定生效

  C.登记备案

  D.动产转让合同生效

  开始考试点击查看答案
• 4国外个人理财业务的形成与发展时期是（ ）。

  A.20世纪30年代到60年代

  B.20世纪60年代到80年代

  C.20世纪70年代到80年代初期

  D.20世纪90年代中后期

  开始考试点击查看答案
• 5年度总额内的个人结汇和境内个人购汇，凭（ ）在银行办理。

  A.到外汇管理局批准

  B.有交易额的相关证明材料

  C.相关证明材料

  D.本人有效身份证件

  开始考试点击查看答案
• 6标准化服务流程的最后一步是（ ）。

  A.接触客户，建立信任关系

  B.明确客户的理财目标

  C.制定理财规划方案

  D.后续跟踪服务

  开始考试点击查看答案
• 7假如你有一笔资金收人，若目前领取可得10 000元，而3年后领取则可得15 000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%。则下列说法正确的是（

  A.目前领取并进行投资更有利

  B.3年后领取更有利

  C.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别

  D.无法比较何时领取更有利

  开始考试点击查看答案
• 8关于个人生命周期中的稳定期，下列说法错误的是（）。

  A.子女上小学、中学

  B.投资自用房产、股票、基金

  C.负担减轻、准备退休

  D.保险主要是养老险、定期寿险

  开始考试点击查看答案
• 9财产保险是以（ ）为保险标的的一种保险。

  A.财产

  B.信用

  C.利益

  D.财产及有关利益

  开始考试点击查看答案
• 10下列关于普通合伙企业合伙人财产份额转让的说法，正确的是（ ）。

  A.合伙人之间可以自由转让各自的财产份额，无须经其他合伙人同意，也不需要通知其 他合伙人

  B.合伙人不得将其财产份额转让给合伙企业合伙人以外的人

  C.合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的，须经其他合伙人一致同意

  D.在任何情况下，合伙人均不得以其财产份额出质

  开始考试点击查看答案