个人生命周期中稳定期的理财活动主要是（ ）。

试卷相关题目

• 1商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（ ）。

  A.主动向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品

  B.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

  C.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重 新评估

  D.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

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• 2一般来讲，获取一个新客户的成本比保留一个老客户的成本（ ）。

  A.高

  B.低

  C.相同

  D.无法比较

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• 3下列基金中流动性和安全性都较髙的是（ ）。

  A.货币市场基金

  B.债券市场基金

  C.混合型基金

  D.股票市场基金

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• 4人身保险合同中，投保人以自己的生命或身体为他人利益订立保险合同时，投保人、被保险人和受益人的关系为（ ）。

  A.投保人是被保险人，也是受益人

  B.投保人是被保险人，而受益人是由代理人指定的人

  C.投保人是被保险人，受益人是其指定的人

  D.投保人不是被保险人，而受益人是其指定的人

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• 5我国国内理财师队伍的市场认可度有待提髙，对此，下列说法中错误的是（ ）。

  A.现阶段理财师素质水平参差不齐，实战经验弱

  B.大部分人认为理财就是投资，就是选择高收益的产品，不需要理财师的专业指导

  C.中国资本市场不健全，投资渠道匮乏

  D.我国现有理财产品可满足髙端客户的个性化需求

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• 6保险公司在厘定分红险费率时要考虑的因素不包括（ ）。

  A.保险期限

  B.预定死亡率

  C.预定投资回报率

  D.预定营运管理费用

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• 7A方案在3年中每年年初付款500万元，B方案在3年中每年年末付款500万元，若利率为10%,则第三年年末两个方案的终值相差约（ ）万元。（答案取近似数值）

  A.105

  B.348

  C.505

  D.166

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• 8（ ）是其他客户分析的基础。

  A.了解客户

  B.客户识别

  C.客户分类

  D.客户信息

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• 9下列属于债券票面上的基本要素的是（ ）。

  A.债券的票面价值

  B.债券的到期期限

  C.债券的票面利率

  D.以上均正确

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• 10在制定书面理财规划方案的过程中，下列表述错误的是（ ）。

  A.要把如何解决客户理财需求和目标放在中心地位，避免产品宣传、推销的嫌疑

  B.使用通俗易懂的语言使客户清楚了解理财规划书的内容和方案建议

  C.对各类假设情况、一些概念名词和面临不确定情况时的选择决定要具体说明

  D.要让客户及时做决定，以免错过投资机会

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