商业银行开展理财顾问服务时,下列做法错误的是( )。
A.主动向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品
B.按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
C.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重 新评估
D.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
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- 1一般来讲,获取一个新客户的成本比保留一个老客户的成本( )。
A.高
B.低
C.相同
D.无法比较
开始考试点击查看答案 - 2下列基金中流动性和安全性都较髙的是( )。
A.货币市场基金
B.债券市场基金
C.混合型基金
D.股票市场基金
开始考试点击查看答案 - 3人身保险合同中,投保人以自己的生命或身体为他人利益订立保险合同时,投保人、被保险人和受益人的关系为( )。
A.投保人是被保险人,也是受益人
B.投保人是被保险人,而受益人是由代理人指定的人
C.投保人是被保险人,受益人是其指定的人
D.投保人不是被保险人,而受益人是其指定的人
开始考试点击查看答案 - 4我国国内理财师队伍的市场认可度有待提髙,对此,下列说法中错误的是( )。
A.现阶段理财师素质水平参差不齐,实战经验弱
B.大部分人认为理财就是投资,就是选择高收益的产品,不需要理财师的专业指导
C.中国资本市场不健全,投资渠道匮乏
D.我国现有理财产品可满足髙端客户的个性化需求
开始考试点击查看答案 - 5投资于货币市场工具、国债、银行存款等低风险资产,产品形式上以现金管理类产品为主,具有较强的流动性和安全性的理财产品是( )。
A.中等风险产品
B.极低风险产品
C.较低风险产品
D.较髙风险产品
开始考试点击查看答案 - 6个人生命周期中稳定期的理财活动主要是( )。
A.求学深造,提髙收入
B.银行贷款、购房
C.偿还房贷,筹教育金
D.收入增加,筹退休金
开始考试点击查看答案 - 7保险公司在厘定分红险费率时要考虑的因素不包括( )。
A.保险期限
B.预定死亡率
C.预定投资回报率
D.预定营运管理费用
开始考试点击查看答案 - 8A方案在3年中每年年初付款500万元,B方案在3年中每年年末付款500万元,若利率为10%,则第三年年末两个方案的终值相差约( )万元。(答案取近似数值)
A.105
B.348
C.505
D.166
开始考试点击查看答案 - 9( )是其他客户分析的基础。
A.了解客户
B.客户识别
C.客户分类
D.客户信息
开始考试点击查看答案 - 10下列属于债券票面上的基本要素的是( )。
A.债券的票面价值
B.债券的到期期限
C.债券的票面利率
D.以上均正确
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