关于客户分类，下列说法正确的有（ ）。

试卷相关题目

• 1在收集客户家庭财务状况和生活信息时，专业理财师要做的是（

  A.引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息

  B.减少这方面的咨询

  C.考虑自己是否会触犯客户的隐私

  D.考虑客户会不会告诉自己

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• 2下列关于格式条款的表述，错误的是（ ）。

  A.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款

  B.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款

  C.提供格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务

  D.合同提供方应采取合理的方式提示对方注意免除或者减轻其责任的条款，按对方要 求，对条款予以说明

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• 3生命周期理论指出，自然人是在相当长的期间内计划个人的储蓄消费行为，以实 现（）。

  A.生命周期内收支的最佳配置

  B.经济目标

  C.人生价值目标

  D.理想的生活方式

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• 4当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。客户声明的内容 不包括（ ）。

  A.理财规划已就重要问题进行了必要解释

  B.已经完整阅读方案

  C.完全同意理财规划师对理财方案进行的具体实施

  D.信息真实准确，没有重大遗漏

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• 5房地产投资者以所购买的房地产为抵押，借人相当于其购买成本的绝大部分款项。这 被称为房地产投资的（）。

  A.价值升值效应

  B.财务杠杆效应

  C.现金流和税收效应

  D.风险效应

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• 6基金申购一般发生在（ ）。

  A.投资基金份额达到上限

  B.管理人提出募集申请

  C.投资基金募集期间

  D.投资基金成立以后

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• 7A房地产有限公司准备开发某房地产项目。该项目在未来3年建设期内每年年初向 银行借款2 000万元，借款年利率为9%，该项目竣工时应付本息的总额是（ ）万元。（答案 取近似数值）

  A.7 146. 26

  B.7 099. 26

  C.7 026. 25

  D.6 983.25

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• 8某银行代理销售A货币市场基金，客户经理可以从银行代表销售取得的手续费中提取20%的业绩奖，从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了 200万元的货币市场基 金，占其投资组合的比重为40%，小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元A基金。小张 的行为（ ）。

  A.违反了遵纪守法原则

  B.违反了客观公正原则

  C.违反了专业胜任原则

  D.违反了正直守信原则

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• 9林某现有资产100万元，假如未来10年的年通货膨胀率为5%，那么他这笔钱就相当于10年后的（ ）万元。（答案取近似数值）

  A.150

  B.61

  C.259

  D.163

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• 10将10万元现金存为银行的定期存款，期限为3年，年利率为4%，下列表述中错误的是（ ）。（答案取近似数值）

  A.以复利计算,3年后的本利和是112 486元

  B.以单利计算，3年后的本利和得112 000元

  C.若每季度付息一次（复利），则3年后的本息和是112 683元

  D.若每半年付息一次（复利），则3年后的本息和是112 540元

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