在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是（ ）。

试卷相关题目

• 1企业提供补充养老保险计划的主要形式是（ ）。

  A.工伤保险

  B.企业年金

  C.失业保险

  D.基本医疗保险

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• 2银行为客户制定的教育规划包括客户自身教育规划和（ ）两种。

  A.本人教育规划

  B.长远教育规划

  C.子女教育规划

  D.近期教育规划

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• 3理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（ ）。

  A.解决财务问题的条件和方法

  B.了解、收集客户相关信息的必要性

  C.如实告知客户自己的能力范围

  D.专业理财师可以胜任任何角色

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• 4客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识到熟悉，从熟悉到了解，从了解到 理解的过程。客户关系的基础是（ ）。

  A.忠诚

  B.信任

  C.利益

  D.双贏

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• 5小李投资50 000元于某理财产品，10年后小李将获得资产100 000元，则根据72法 则，小李投资的理财产品收益率为（ ）。

  A.5.8%

  B.6.6%

  C.7.2%

  D.8. 5%

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• 6保存客户的记录和相关文件是相当重要的，以下不属于该重要性原因的是（ ）。

  A.这些资料记录了客户和理财师及其所在机构的隐私，以防止泄漏重大信息

  B.当理财师或所在金融机构发生法律纠纷，这些资料可以作为使理财师和所在机构免于 承担不必要的法律责任的证据

  C.这些真实而详细的信息、记录，都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水 平和维护良好客户关系管理的重要支持

  D.理财规划过程中的许多客户资料、信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归 纳，供以后的工作中研究交流学习

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• 7在理财规划实施过程中，为解决客户当期现金流不足的问题，可采取的理财措施 是（ ）。

  A.申购投资基金

  B.以信用卡预支现金

  C.退出人寿保险合同

  D.向银行申请长期贷款

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