专业理财师在执行理财规划方案的过程中应遵循的原则不包括（ ）。

试卷相关题目

• 1商业银行按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资和资产管理的业务活动，体现的是个人理财业务的（ ）性质。

  A.受托

  B.风险

  C.合规

  D.盈利

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• 2李先生将30万元存入银行，选择3年期定期存款，央行基准利率为3%，按1. 4倍利率上浮，则到期后李先生的本息合计为（ ）万元。

  A.33.94

  B.32.78

  C.32. 70

  D.33. 78

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• 3下列不属于理财师职业道德要求的是（ ）。

  A.遵纪守法

  B.客观公正

  C.收益至上

  D.正直守信

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• 4（ ）是银行业从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及完成规划的可能性。

  A.个人信息

  B.投资经验

  C.风险属性

  D.财务信息

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• 5按照各类基金的风险特征由髙到低排序，下列排序正确的是（ ）。

  A.混合型基金、股票型基金、货币市场基金和债券型基金

  B.股票型基金、混合型基金、货币市场基金和债券型基金

  C.股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场基金

  D.混合型基金、股票型基金、债券型基金和货币市场基金

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• 6下列关于金融衍生品市场的说法，错误的是（ ）。

  A.期货市场能够提高金融系统抵御风险的能力

  B.期货交易可以使风险在具有不同风险偏好的投资者之间进行转移和再分配

  C.与场内期权相比，场外期权可实现个性化定制，灵活性大

  D.通过多品种期货组合投资，能够消除金融市场的系统性风险

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• 7下列了解客户的方法中，通过（ ），可以结合客户信息对某一客户群的消费行为进行分析，并针对不同的消费行为及其变化，有针对性地制定个性化营销及服务策略，并从中筛选出“高端客户”。

  A.电话沟通

  B.数据挖掘

  C.面谈沟通

  D.调査问卷

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• 8根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，下列机构中不可以申请基金代销业务资 格的是（ ）。

  A.证券投资咨询机构

  B.信托公司

  C.商业银行

  D.证券公司

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• 9按客户资产进行分类评级，客户一般可以分为大众客户和贵宾客户。下列说法中不正 确的是（）。

  A.大众客户的需求一般为资金周转需求

  B.贵宾客户对家庭关注度比较高，需要理财师提供有关家庭财务的合理规划

  C.贵宾客户占客户总量较少，资金存量占银行资金总量也较少

  D.对于大众客户，理财师应合理降低客户服务成本，用优质专业的服务促使大众客户转 为贵宾客户

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• 10按照适合性原则，投资不同风险等级产品的投资人应具有不同等级的风险偏好和风险承受能力。对于谨慎型投资者来说，其风险承受能力（ ），适合（ ）的理财产品。

  A.极低;低风险和中低风险

  B.极低；低风险

  C.较低;极低风险和低风险

  D.较低;低风险

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