（ ）是银行业从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及完成规划的可能性。

试卷相关题目

• 1按照各类基金的风险特征由髙到低排序，下列排序正确的是（ ）。

  A.混合型基金、股票型基金、货币市场基金和债券型基金

  B.股票型基金、混合型基金、货币市场基金和债券型基金

  C.股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场基金

  D.混合型基金、股票型基金、债券型基金和货币市场基金

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• 2（ ）是指投保人可以任意支付保险费以及任意调整死亡保险金给付金额的保险。 也就是说除了支付某一个最低金额的第一期保险费以后，投保人可以在任何时间支付任何金 额的保险费，并且任意提高或者降低死亡给付金额，只要保单积存的现金价值足够支付以后各 期的成本和费用就可以。

  A.投资连结保险

  B.万能保险

  C.生死两全保险

  D.分红险

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• 3因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（ ）。

  A.有效合同

  B.可撤销合同

  C.效力待定合同

  D.无效合同

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• 4一般而言，（ ）由于投资期短，资金赎回灵活，本金、收益安全性高，通常被作为活期存款的替代品。

  A.权益类理财产品

  B.现金管理类理财产品

  C.混合类理财产品

  D.固定收益类理财产品

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• 5商业银行理财顾问服务向客户提供（ ）和个人投资产品推介等专业化服务。

  A.财务目标确认、基础规划、绩效评估

  B.风险分析、客户资产预测、建立投资组合

  C.财务分析、财务规划、投资建议

  D.基本资料收集、资产分析、财务目标确认

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• 6下列不属于理财师职业道德要求的是（ ）。

  A.遵纪守法

  B.客观公正

  C.收益至上

  D.正直守信

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• 7李先生将30万元存入银行，选择3年期定期存款，央行基准利率为3%，按1. 4倍利率上浮，则到期后李先生的本息合计为（ ）万元。

  A.33.94

  B.32.78

  C.32. 70

  D.33. 78

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• 8商业银行按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资和资产管理的业务活动，体现的是个人理财业务的（ ）性质。

  A.受托

  B.风险

  C.合规

  D.盈利

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• 9专业理财师在执行理财规划方案的过程中应遵循的原则不包括（ ）。

  A.诚信原则

  B.目标明确原则

  C.了解原则

  D.连续性原则

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• 10下列关于金融衍生品市场的说法，错误的是（ ）。

  A.期货市场能够提高金融系统抵御风险的能力

  B.期货交易可以使风险在具有不同风险偏好的投资者之间进行转移和再分配

  C.与场内期权相比，场外期权可实现个性化定制，灵活性大

  D.通过多品种期货组合投资，能够消除金融市场的系统性风险

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