某上市公司利用随机模型确定最佳现金持有量，已知现金余额下限为200万元，目 标现金余额为360万元，则现金余额上限为（ ）万元。

试卷相关题目

• 1某公司发现某股票的价格因突发事件而大幅度下降，预判有很大的反弹空间，但 苦于没有现金购买。这说明该公司持有的现金未能满足（ ）。

  A.投机性需求

  B.预防性需求

  C.决策性需求

  D.交易性需求

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• 2下列流动资产融资策略中，收益和风险均较低的是（ ）。

  A.保守融资策略

  B.激进融资策略

  C.产权匹配融资策略

  D.期限匹配融资策略

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• 3某公司资产总额为10 000万元，其中永久性流动资产为2 800万元，临时性流动资 产为1 600万元，该公司长期资金来源金额为8 100万元，不考虑其他情形，可以判断该公司的融资策略属于（ ）。

  A.期限匹配融资策略

  B.保守融资策略

  C.激进融资策略

  D.风险匹配融资策略

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• 4下列关于营运资金的管理原则中，错误的是（ ）。

  A.满足合理的资金需求

  B.提高资金使用效率

  C.节约资金使用成本

  D.保持足够的长期偿债能力

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• 5下列关于增长型基金、收人型基金、平衡型基金的说法中，正确的有（ ）。

  A.收人型基金的投资对象集中于风险较低的蓝筹股，以获得更加稳定的资本增值

  B.平衡型基金既关注是否能够获得资本增值，也关注收人问题

  C.增长型基金风险> 平衡型基金风险：>收入型基金风险

  D.增长型基金收益> 收人型基金收益>平衡型基金收益

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• 6某企业预计每月现金需要量为300 000元，每次转换有价证券的交易成本为100元， 有价证券的月利率为1%，则根据存货模式，每月有价证券的最佳交易次数为（ ）次。

  A.3.87

  B.3.32

  C.4.43

  D.4.03

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• 7某企业根据现金持有量随机模型进行现金管理。已知现金最低持有量为15万元， 现金余额回归线为80万元。如果公司现有现金220万元，此时应当投资于有价证券的金额是 ()万元。

  A.65

  B.95

  C.140

  D.205

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• 8企业将资金投放于应收账款而放弃其他投资项目，就会丧失这些投资项目可能带 来的收益，则该收益是（ ）。

  A.应收账款的管理成本

  B.应收账款的机会成本

  C.应收账款的坏账成本

  D.应收账款的短缺成本

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• 9 “5C”系统评估顾客信用标准时，客户“能力”是指（ ）。

  A.偿债能力

  B.盈利能力

  C.营运能力

  D.发展能力

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• 10 A公司预测的年度赊销收净额为1 200万元，应收账款平均收账期为30天，变动成 本率为60%，资本成本率为10%，则应收账款的机会成本为（ ）万元。

  A.20

  B.12

  C.6

  D.4

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