理财规划师在行使代理权时，需注意的事项有（ ）。[2006年11月二级真题]

试卷相关题目

• 1建立客户关系的方式多种多样，通常包括（ ）。[2007年5月二级真题]

  A.电话交谈

  B.互联网沟通

  C.书面交流

  D.面对面会谈

  E.熟人介绍

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• 2理财服务费用条款通常包括（ ）。[2007年5月二级真题]

  A.理财服务费用的金额

  B.理财费用支付方式

  C.理财费用支付步骤

  D.理财费用接收账户

  E.服务机构收取理财费用应缴纳的相关税费

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• 3客户对理财方案的声明包括（ ）。[2007年11月二级真题]

  A.已经完整阅读该方案

  B.信息真实准确，没有重大遗漏

  C.重要问题已经解释

  D.对理财规划师的致谢

  E.接受该方案

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• 4理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（ ）。[2008年5月二级真题]

  A.客户资本规模

  B.客户个人财务变化幅度

  C.理财规划师的性格和工作习惯

  D.客户的投资风格

  E.理财规划服务机构的制度

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• 5理财规划师在与客户进行语言交流的过程中，可以使用（ ）的措辞。[2009年5月二级真题]

  A.保证

  B.肯定

  C.必然

  D.可能

  E.大概

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• 6理财规划服务合同的主要条款一般包括（ ）。[2006年11月二级真题]

  A.当事人条款

  B.当事人权利与义务条款

  C.委托事项条款、理财服务费用条款

  D.陈述与保证条款

  E.违约责任及争议解决条款

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• 7理财规划师在对客户的收入支出表进行分析时，应特别注意（ ）。[2009年5月三级真题]

  A.理财师首先应具体分析各收人支出项目的数额及其在总额中所占的比例

  B.对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注

  C.任何客户都应该努力保持正的净现金流量

  D.理财师应关注于减少客户家庭的债务负担

  E.理财师应着重关注家庭的资金配置合理性

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• 8保证财务安全是个人理财规划要解决的首要问题，一般来说，衡量一个人或家庭的财 务安全，包括以下内容（ ）。[2008年5月三级真题]

  A.是否有稳定、充足的收人

  B.个人是否有发展的潜力

  C.是否有充足的现金准备

  D.是否有适当的住房

  E.是否购买了适当的财产和人身保险

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• 9下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是（ ）。[2007年11月三级真题]

  A.对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案

  B.理财规划师不应向客户承诺收益

  C.作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的 继续教育

  D.理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自 参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业

  E.理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

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• 10理财规划师在协助客户制定理财目标时，应提醒客户注意（ ）。[2007年11月三级真题]

  A.理财目标必须具有现实性

  B.理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨

  C.理财目标要有明确具体的时间

  D.理财目标要有明确具体的地点

  E.理财目标要有明确具体的金额

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