为了反映客户资产的真实状况，我们需要以客户资产的（ ）为依据。[2009年11月二级、三级真题]

试卷相关题目

• 1理财规划师在和客户沟通时做法正确的是（ ）。[2009年11月二级、三级真题]

  A.提问“为什么你打算在60岁退休?”

  B.为节约客户时间一次提问两个问题

  C.提问客户不懂的问题以体现自己的专业

  D.在会谈快结束时进行总结

  开始考试点击查看答案
• 2理财方案建议书经过修改最终交付客户后，需要客户签署声明书，一般来说，客户声明不包括（ )。[2010年5月二级、三级真题]

  A.已经完整阅读该方案

  B.信息真实准确，没有重大遗漏

  C.理财师就重要问题进行了必要解释

  D.完全接受该建议书的建议

  开始考试点击查看答案
• 3关于理财目标的确定原则说法错误的是（ ）。[2010年5月二级、三级真题]

  A.理财目标需要遵守客户意愿

  B.以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨

  C.理财目标必须具有现实性

  D.理财目标要具体明确

  开始考试点击查看答案
• 4在搜集客户信息时，不属于金融资产项目的是（ ）。[2010年5月二级、三级真题]

  A.外汇

  B.保险

  C.珠宝

  D.信托

  开始考试点击查看答案
• 5实施理财方案时客户授权包括（ ）。[2010年11月二级真题]

  A.代理授权和执行授权

  B.代理授权与信息披露授权

  C.代理授权与修改授权

  D.代理授权与管理授权

  开始考试点击查看答案
• 6如果一个客户性格属于常常改变主意或离题，有丰富的想象力，在做决定的时候有新思路并付诸行动，则根据荣格的心理分析模型，该客户属于（ ）。[2009年11月二级、三级真题]

  A.直觉型

  B.思想型

  C.内在感觉型

  D.外在感觉型

  开始考试点击查看答案
• 7消费支出规划涉及的内容不包括（ ）。[2009年11月二级真题]

  A.资产流动性规划

  B.购房规划

  C.购车规划

  D.信用卡与个人信贷消费规划

  开始考试点击查看答案
• 8关注的技巧可以用SOLER表示，其中S表示（ ）。[2009年5月二级真题]

  A.保持适当的距离

  B.采取一种开放的姿势

  C.向客户倾斜

  D.保持眼神的交流

  开始考试点击查看答案
• 9理财规划服务合同中的（ ）主要是列明合同的当事人各方的自然情况。[2009年5月二级真题]

  A.鉴于条款

  B.理财服务费用条款

  C.当事人条款

  D.委托事项条款

  开始考试点击查看答案
• 10关于客户收人的说法中不正确的是（ ）。[2009年5月二级真题]

  A.客户的收人主要由经常性收入和非经常性收入构成

  B.客户的投资收人可分为实业投资、金融投资、不动产投资和艺术品投资

  C.客户的收入主要是指税后收入

  D.可以将客户子女的收人纳入客户收入之列

  开始考试点击查看答案