在整个理财规划中，（ ）规划居于十分重要的地位，该规划是否科学合理将影响其他规划能否实现。因此，做好该规划是理财规划的必备基础。[2009年5月二级真题]

试卷相关题目

• 1理财规划师职业操守的核心原则是（ ）。[2009年11月二级真题]

  A.个人诚信

  B.知识丰富

  C.专业尽责

  D.谦虚谨慎

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• 2在生命周期理论中，（ ）时期的家庭成员不再增加，整个家庭成员年龄都在增长，经济收人增加的同时花费也随之增加，生活已经基本稳定。[2009年11月二级真题]

  A.家庭与事业形成期

  B.家庭与事业成长期

  C.单身期

  D.退休期

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• 3考虑到家族观念对于中国人一直有着或多或少的影响，在理财中，（ ）的现金保障也包含了应对客户家族亲友出现生产、生活、育、疾病等重大事件需要紧急支援的 准备。

  A.日常生活覆盖储备

  B.家庭生活覆盖储备

  C.意外现金储备

  D.医疗现金储备

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• 4—般来讲，很难严格地将投资与投资规划分离开来。概括起来二者的区别可以体现在 ()。[2010年5月二级真题]

  A.投资规划更强调创造收益

  B.投资更强调实现目标

  C.投资技术性更强

  D.投资规划只不过是工具

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• 5下列对理财的理解，表述不正确的是（ ）。[2010年5月二级、三级真题]

  A.理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段

  B.理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划

  C.理财是个性化的，客户不同,理财服务重点也不同

  D.理财规划通常由专业人士提供

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• 6在家庭综合理财规划方案中，专项理财规划中的建立家庭现金储备不包括（ ）。[2009年5月二级真题]

  A.日常生活储备

  B.意外现金储备

  C.投资现金储备

  D.家庭支援现金储备

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• 7根据生命周期理论，人从出生到死亡会经历婴儿、童年、少年、青年、中年和老年阶段，结合不同的阶段制定理财规划非常必要，一般而言理财规划的重要时期是指 ( )。[2008年11月二级真题]

  A.婴儿、童年、少年

  B.童年、少年、青年

  C.少年、青年、中年

  D.青年、中年、老年

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• 8李先生为预防家庭成员发生重大疾病、意#事件准备了 50000元资金存人银行，则李先生准备的这5_元属于（ ）。[2007年5月二级真题]

  A.日常生活储备

  B.意外现金储备

  C.家庭支援现金储备

  D.追加投资储备

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• 9实现财务自由，需要使（ ）成为个人或家庭收人的主要来源。[2011年11月三级真题]

  A.工资收入

  B.利息收人

  C.偶然收入

  D.投资收入

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• 10根据家庭理论模型来看，中年家庭的理财规划核心策略为（ ）。[2010年11月三级真题]

  A.进攻型

  B.稳健型

  C.攻守兼备型

  D.防守型

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