—般来讲，很难严格地将投资与投资规划分离开来。概括起来二者的区别可以体现在 ()。[2010年5月二级真题]

试卷相关题目

• 1下列对理财的理解，表述不正确的是（ ）。[2010年5月二级、三级真题]

  A.理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段

  B.理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划

  C.理财是个性化的，客户不同,理财服务重点也不同

  D.理财规划通常由专业人士提供

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• 2为了应对客户家庭主要经济收人创造者失去劳动能力对家庭生活造成严重影响，而进行的现金保障是（ ）。[2010年11月二级真齒]

  A.家庭支援储备

  B.日常生活消费储备

  C.意外现金储备

  D.投资资金储备

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• 3在表示收人与支出的坐标轴中，当（  ）务安全。[2013年5月三级真趨]

  A.总收入

  B.投资收入

  C.工资收人

  D.其他收入

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• 4个人理财规划要解决的首要问题是（ ）。[2014年11月二级真题]

  A.财务预算

  B.收支相抵.

  C.财务安全

  D.财务自由

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• 5理财姨划师对客户现行财务状况的分析不包括（ ）。[2015年5月二级真题]

  A.财务比率分析

  B.客户家庭利润表分析

  C.客户家庭资产负债表分析

  D.客户家庭现金流量表分析

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• 6考虑到家族观念对于中国人一直有着或多或少的影响，在理财中，（ ）的现金保障也包含了应对客户家族亲友出现生产、生活、育、疾病等重大事件需要紧急支援的 准备。

  A.日常生活覆盖储备

  B.家庭生活覆盖储备

  C.意外现金储备

  D.医疗现金储备

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• 7在生命周期理论中，（ ）时期的家庭成员不再增加，整个家庭成员年龄都在增长，经济收人增加的同时花费也随之增加，生活已经基本稳定。[2009年11月二级真题]

  A.家庭与事业形成期

  B.家庭与事业成长期

  C.单身期

  D.退休期

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• 8理财规划师职业操守的核心原则是（ ）。[2009年11月二级真题]

  A.个人诚信

  B.知识丰富

  C.专业尽责

  D.谦虚谨慎

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• 9在整个理财规划中，（ ）规划居于十分重要的地位，该规划是否科学合理将影响其他规划能否实现。因此，做好该规划是理财规划的必备基础。[2009年5月二级真题]

  A.投资规划

  B.养老保障

  C.教育保障

  D.现金保障

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• 10在家庭综合理财规划方案中，专项理财规划中的建立家庭现金储备不包括（ ）。[2009年5月二级真题]

  A.日常生活储备

  B.意外现金储备

  C.投资现金储备

  D.家庭支援现金储备

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