在收集客户家庭预期收入及相关信息的时候，理财规划师需要清楚地知道，客户支出可以分为( )。

试卷相关题目

• 1客户的风险偏好信息属于客户的判断性信息。一般来说，客户的风险偏好可以分为轻度保守型、中立型、轻度进取型和(  )。

  A.保守型；进取型C.谨慎型；进取型

  B.保守型；投资型D.谨慎型；投机型

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• 2小李购买了某银行发行的主要投资于境外共同基金的银行理财产品，该产品属于( )。

  A.共同基金 C.保本基金

  B.基金中的基金D.上市型开放式基金

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• 3如果投资者暂时不需要资金，而且继续看好所持有的某只基金，那么在该基金的分红方式上可以选择（ ）的分红模式，因为这样可以节省费用。

  A.现金分红

  B.分红再投资

  C.后端收费

  D.基金转换

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• 4基金单位的流通采取在交易所上市的办法，投资者要买卖基金单位都必须经过证券经纪商，在二级市场上进行竞价交易，且基金发起人在设立基金时，限定了基金发行的 总额和存续期的基金是（ ）。

  A.封闭式基金

  B.开放式基金

  C.LOF基金

  D.ETF基金

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• 5共同基金当事人中，作为共同基金资产的名义持有人和保管人的是（ ）。

  A.管理人

  B.投资人

  C.托管人

  D.受托人

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• 6成长型基金主要投资于信誉度髙、有长期成长前景或长期盈余的公司股票。这里股票通常具有较高的（ ）比。它是以基金资产的长期增值为目的，适合于风险承受能力强、追求髙回报的投资者。

  A.P/E

  B.P/B

  C.P/S D, P/D

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• 7指数基金属于被动投资，因此对不愿意花大量时间和精力研究基金投资的投资者来说，指数基金是一项不错的投资。指数基金的投资者应关注的要点不包括（ ）。

  A.基金经理的经验及其变动

  B.基金所跟踪的指数

  C.指数化投资的比例

  D.基金的费用

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• 8债券投资的风险相对较低，但仍然需要承担风险。其中利率变动导致的（ ）风险是债券投资者面临的最主要风险。

  A.价格

  B.利率

  C.信用

  D.再投资

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• 9助理理财规划师在为客户进行投资规划时，其工作步骤分为五步，其中不包括（ ）。

  A.市场调查

  B.客户分析

  C.证券选择

  D.资产分配

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• 10某助理理财规划师看到由于受到全球金融危机的影响，宏观经济面临着衰退的风险，此时他想到选择一种受经济周期的影响较小，风险水平与预期回报率都相对较低的股 票，这种股票属于（ ）。

  A.周期型股票

  B.防守型股票

  C.成长型股票

  D.成熟型股票

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