下列对于风险准备金策略的说法中，正确的是（ )①风险准备金策略，是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准 备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从M保障金融机构仍然能够正 常运行②风险准备金策略与风险补偿策略密切联系，因为持有风险准备金的成本是 通过风险定价机制来获得合理补偿的③风险补偿的内容中既要包括预期损失，也要包括资本成本④风险存在价值，但承担风险并非一定要求获得风险回报

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• 1下列对于风险转移的说法中，正确的是()①风险转移可分为保险转移和非保险转移②保险转移是通过向保险公司支付保费的方式，将风险转移给保险公司③非保险转移通常采用担保和备用信用证等方式将风险转移给第三方④金融机构会借助衍生产品（如期权合约等）作为特殊保单转移利率、汇 率、股票和商品价格风险

  A.①②③

  B.①②④

  C.②③④

  D.①②③④

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• 2下列对于风险对冲的说法中，正确的是（ ）。①风险对冲，是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或 衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择②风险对冲对管理市场风险非常有效，与风险分散策略不同，风险对冲可以 管理系统性风险和非系统性风险，还可以根据投资者的风险承受能力和偏好，通 过对冲比率的调节，将风险降低到预期水平③为了防范和化解系统性风险，人们需要借助于金融衍生工具进行风险对冲④常见的风险对冲手段是套期保值，是以规避现货风险为目的的期货交易行为

  A.②③

  B.①②④

  C.②③④

  D.①②

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• 3下列对于风险规避的说法中，正确的是（ ）。①风险规避策略，是指金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场来消除本机 构对该业#或市场的风险暴露②风险规避策略的应用对象往往是金融机构不擅长承担和管理的非目标风 险、超过金融机构资本金承受范围的过度风险和不具有适当风险溢价的不当风险③在现代金融机构风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现④对于不擅长因而不愿意承担的风险，金融机构设立非常有限的风险忍耐 度，从而决定了对该类风险非常有限的经济资本配置，迫使业务部门降低对该业 务的风险暴露，甚至完全退出该业务领域

  A.①②③

  B.①②④

  C.②③④

  D.①②③④

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• 4操作风险管理的方法有（ ）。①内部控制 ②保险③业务外包 ④IT技术应用⑤数据治理和管理 ⑥业务持续计划

  A.①②③④⑤

  B.②③④⑤⑥

  C.①③④⑤⑥

  D.①②③④⑤⑥

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• 5关键风险指标一般包括（ ）。①资产损失率②案件发生率 ③失败交易数量④员工流动率 ⑤客户投诉次数 ⑥错误和遗漏的频率及严重程度 

  A.①②③④⑤C.①③④⑤⑥

  B.②③④⑤⑥D.①②③④⑤⑥

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• 6风险的应对主要是证券公司根据风险识别、计量、监控及预蒈等情况，针对不同类别、不同发生概率及不同损失程度的风险所采取的应对措施，主要包 括（ ）等。①风险偏好管理 ②风险限额③感知风险 ④风险定价与拨备

  A.①②③

  B.①②④

  C.②③④

  D.①②③④

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• 7证券公司应当明确董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构及子公司履行全面风险管理的职责分工，建立多层次、相互衔接、有效制衡的运行机 制。下列（ ）属于证券公司董事会承担的责任。①建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制②审议批准公司全面风险管理的基本制度③审议批准公司的风险偏好④审议公司定期风险评估报告

  A.①②③

  B.①②④

  C.②③④

  D.①②③④

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• 8下列关于风险偏好和风险容忍度的认识，正确的是（ ）。①风险偏好是战略性的，通常以定性描述为主。风险容忍度是风险偏好的具 体体现，是对风险偏好的进一步量化和细化②风险偏好是公司战略目标的一个重要决定因素，在风险管理体系中居于宏 观的主导地位。风险容忍度表现为公司在不同业务板块和不同控制维度上的总体 边界③风险偏好的设定通常从战略角度出发，采取“自上而下”的设定方法④风险容忍度更接近于业务单元，通常采用“自下而上”的设萣方法

  A.①②③

  B.①②④

  C.②③④

  D.①②③④

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• 9下列关于风险限额的认识，正确的是（ ）。①限额管理体现了风险管理是一种积极的事前管理②限额管理是一种对风险的实时动态管理③限额管理体现了任何金融产品是风险和收益的组合，投资是以风险换收益④限额管理体现了现代风险管理是一种全面的风险管理

  A.①②③

  B.①②④

  C.②③④

  D.①②③④

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• 10常用的信用风险限额指标包括（ ）。①单一客户贷款集中度限额 ②单一集团客户授信集中度限额 ③VaR限额 ④行业限额

  A.①②③

  B.①②④

  C.②③④

  D.①②③④

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