操作风险管理的方法有（ ）。①内部控制 ②保险③业务外包 ④IT技术应用⑤数据治理和管理 ⑥业务持续计划

试卷相关题目

• 1关键风险指标一般包括（ ）。①资产损失率②案件发生率 ③失败交易数量④员工流动率 ⑤客户投诉次数 ⑥错误和遗漏的频率及严重程度 

  A.①②③④⑤C.①③④⑤⑥

  B.②③④⑤⑥D.①②③④⑤⑥

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• 2证券公司的融资管理应符合以下要求（ ）。①分析正常和压力情境下未来不同时间段的融资需求和来源②加强负债品种、期限、交易对手、融资抵（质）押品和融资市场等的集 中管理，适当设置集中度限额③加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上 适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力④密切监测主要金融市场的交易量和价格等变动情况，评估市场流动性对公 司融资能力的影响

  A.①②③

  B.②③④

  C.①③④

  D.①②③④

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• 3从市场层面衡量流动性风险的指标不包括（ ）。

  A.买卖价差法

  B.换手率

  C.冲击成本

  D.流动性覆盖率

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• 4从机构层面衡量流动性风险的资产负债结构指标不包括（ ）。

  A.流动比率

  B.现金流向比率

  C.速动比率

  D.净稳定资金率

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• 5市场的流动性是由（ ）维度因素决定的。①深度，即执行大规模交易而不对价格产生过度影响的能力②密度，即买卖价格的缺口，资产的买卖价差越小，流动性越好③即时性，即交易执行的速度④弹性，即基础价格在受到影响后重新恢复的速度

  A.①②③

  B.②③④

  C.①②④

  D.①②③④

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• 6下列对于风险规避的说法中，正确的是（ ）。①风险规避策略，是指金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场来消除本机 构对该业#或市场的风险暴露②风险规避策略的应用对象往往是金融机构不擅长承担和管理的非目标风 险、超过金融机构资本金承受范围的过度风险和不具有适当风险溢价的不当风险③在现代金融机构风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现④对于不擅长因而不愿意承担的风险，金融机构设立非常有限的风险忍耐 度，从而决定了对该类风险非常有限的经济资本配置，迫使业务部门降低对该业 务的风险暴露，甚至完全退出该业务领域

  A.①②③

  B.①②④

  C.②③④

  D.①②③④

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• 7下列对于风险对冲的说法中，正确的是（ ）。①风险对冲，是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或 衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择②风险对冲对管理市场风险非常有效，与风险分散策略不同，风险对冲可以 管理系统性风险和非系统性风险，还可以根据投资者的风险承受能力和偏好，通 过对冲比率的调节，将风险降低到预期水平③为了防范和化解系统性风险，人们需要借助于金融衍生工具进行风险对冲④常见的风险对冲手段是套期保值，是以规避现货风险为目的的期货交易行为

  A.②③

  B.①②④

  C.②③④

  D.①②

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• 8下列对于风险转移的说法中，正确的是()①风险转移可分为保险转移和非保险转移②保险转移是通过向保险公司支付保费的方式，将风险转移给保险公司③非保险转移通常采用担保和备用信用证等方式将风险转移给第三方④金融机构会借助衍生产品（如期权合约等）作为特殊保单转移利率、汇 率、股票和商品价格风险

  A.①②③

  B.①②④

  C.②③④

  D.①②③④

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• 9下列对于风险准备金策略的说法中，正确的是（ )①风险准备金策略，是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准 备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从M保障金融机构仍然能够正 常运行②风险准备金策略与风险补偿策略密切联系，因为持有风险准备金的成本是 通过风险定价机制来获得合理补偿的③风险补偿的内容中既要包括预期损失，也要包括资本成本④风险存在价值，但承担风险并非一定要求获得风险回报

  A.①②③

  B.①②④

  C.②③④

  D.①②③④

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• 10风险的应对主要是证券公司根据风险识别、计量、监控及预蒈等情况，针对不同类别、不同发生概率及不同损失程度的风险所采取的应对措施，主要包 括（ ）等。①风险偏好管理 ②风险限额③感知风险 ④风险定价与拨备

  A.①②③

  B.①②④

  C.②③④

  D.①②③④

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