( )是金融机构开展风险管理的基础前提。

试卷相关题目

• 1风险识别是指（ ）的过程。①对影响各类目标实现的潜在事项或因素予以全面识别②依据风险定义进行系统分类③鉴定风险性质④找出风险原因

  A.①②③

  B.①③④

  C.①②④

  D.①②③④

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• 2以下关于现代风险管理基本理念的说法中，（ ）是错误的。

  A.任何金融产品都是风险与收益的组合

  B.任何金融产品服从风险与收益的二元结构，这是金融产品的重要特征之一

  C.投资是“以收益换风险”

  D.坚持投资和风险承担原则的金融机构在长期的投资活动中最终会实现盈利

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• 3以下（ ）属于风险管理策略。

  A.风险规避

  B.风险对冲

  C.风险转移

  D.A、B、C都是

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• 4根据马科维茨组合投资理论，投资组合的多样化可以分散非系统性风险，当投资组合中的资产种类数目趋近于无穷大，组合的非系统性风险将趋于 零。因此，有效的投资组合就是选择彼此之间相关系数（ ）的资产组合,在不影响收益率的情况下尽可能地降低风险。

  A.大于1

  B.小于1

  C.等于1

  D.等于0

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• 5与其他风险管理策略相比，风险控制策略最突出的特征是（ ）。

  A.降低风险本身，降低损失发生的可能性或者严重程度

  B.将风险转嫁给外部

  C.从外部获得补偿

  D.分散风险，消除非系统性风险，获取规模效应

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• 6证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任，履行的职责包括（）。①推进风险文化建设②审议批准公司全面风险管理的基本制度③审议批准公司的风险偏好④风险容忍度以及重大风险限额

  A.①②③

  B.①③④

  C.①②④

  D.①②③④

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• 7风险管理的“三道防线”指的是在金融机构内部构造出三支对风险管理承担不同职责的团队和管理部门，相互之间协调配合，分工协作，并通过独立、 有效的监控，提高主体的风险管理有效性。这三道防线是指（ ）。①业务条线部门 ②风险管理部门和合规部门③外部审计 ④内部审计 

  A.①②③

  B.①③④

  C.①②④

  D.①②③④

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• 8下列对于风险限额的相关概念，说法正确的是（ ）。①限额管理体现了风险管理是一种积极的事前管理②限额管理是一种对风险的实时动态管理③限额管理体现了任何金融产品是风险与收益的组合，投资是以风险换收益④限额管理体现了现代风险管理是一种全面的风险管理

  A.①②③

  B.①③④

  C.①②④

  D.①②③④

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• 9风险限额管理有（ ）等环节。①风险限额设定 ②风险限额设定监测③超限额处理 ④全面风险计量

  A.①②③

  B.①③④

  C.①②④

  D.①②③④

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• 10资本的功能主要体现在（ ）方面。①为金融机构提供融资②可以抵御风险损失，保证公司正常运营，为避免破产提供缓冲余地③资本显示金融机构的实力和荣誉，向债权人和投资者树立信心④限制业务过度扩张和承担风险，资本是与风险相联系的资产，是金融机构 承担风险的底线和边界

  A.①②③

  B.①③④

  C.①②④

  D.①②③④

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